風險管理與危機中的雄鷹與鴕鳥效應（十二篇）

第1篇 風險管理與危機中的雄鷹與鴕鳥效應

一、 風險管理原理

1.風險管理的起源、定義與分類

風險管理起源于美國。在20世紀50年代，美國的大公司發(fā)生重大損失促使高層決策者認識到風險管理的重要性。在隨后幾十年中，對企業(yè)的人員、財產(chǎn)和自然資源進行適當保護已形成了一門新的管理學科。這門學科在美國被稱為風險學科。在20世紀70年代，風險管理已從美國傳到加拿大和歐洲、拉丁美洲的一些國家。20世紀80年代以來，風險管理開始引入我國，并日益受到重視，這必將對中國經(jīng)濟的發(fā)展和社會進步產(chǎn)生積極影響。

風險管理的定義，由于各國學者對風險管理的出發(fā)點、目的、手段和管理范圍等強調(diào)的側(cè)重點不同，因而所提出的各種學說也不同。綜合各種論述，根據(jù)多數(shù)比較一致的觀點，對風險管理可以定義為：風險管理是管理主體(可以指個人、公司、事業(yè)單位、政府部門等)通過對風險的識別、衡量和科學的決策，采用合理的經(jīng)濟和技術(shù)手段，對風險加以處置，以避免風險的發(fā)生或使損失減至最小。

對于風險管理的分類，可以從不同的角度，按不同的標準劃分：

(1) 按風險管理主體，可分為個人(含家庭)、企業(yè)、事業(yè)單位、政府、公共機關等風險管理。

(2) 按風險事故發(fā)生的原因，可分為技術(shù)、意外事故、海損、地震、洪災、火災等風險管理。

(3) 按事故發(fā)生時受損失的形態(tài)不同，可分為財產(chǎn)、責任、人身、利潤等風險管理。

2. 風險管理的作用與程序

有效的風險管理，對于經(jīng)濟單位乃至整個社會都有十分重要的作用。

(1) 對企業(yè)：風險管理的貢獻是多方面的，有利于維持企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的穩(wěn)定；有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟效益；有利于企業(yè)造就一個安全穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境；有利于企業(yè)更好地履行社會責任，樹立良好的社會形象等。

(2) 對家庭(或個人)：可保障家庭免于巨大災害損失的影響；可使家庭節(jié)省保費支出而不減少其安全保障；可使家庭充滿信心，敢于承擔較大的風險去創(chuàng)業(yè)或投資等。

(3) 對社會：對社會經(jīng)濟單位有積極的作用，因此社會也從中受益；使各經(jīng)濟單位的資源得以更有效地利用，從而使風險處理的社會成本下降，并使社會經(jīng)濟效益增加等。

風險管理需要按一定的程序進行。

(1) 制定風險管理計劃。主要內(nèi)容包括：確定風險管理的目標；確定風險管理人員的職責；與其它部門合作；風險管理計劃的控制；編制風險管理方針、策略等。

(2) 風險識別。這是指在風險事故發(fā)生前，運用多種方法系統(tǒng)地、連續(xù)地認識所面臨的各種風險以及分析風險事故的潛在原因。

(3) 風險衡量。這是指對某種特定的風險，測定其風險事故發(fā)生的概率及其損失的程度。

(4) 風險控制。在識別和衡量風險以后，風險管理人員必須選擇適當?shù)膶Ω讹L險的方法或綜合方案，對風險加以控制，這是風險管理過程中的一個關鍵性階段。

(5) 風險管理效果評價。這是指對風險處理手段的運用性和效益性進行分析、檢查、修正和評說。風險處理之后，還應對執(zhí)行效果進行檢查和評價，并不斷修正和調(diào)整計劃，以適應新的情況并努力達到最佳的管理效果。

3. 風險的識別

風險識別，即在風險剛出現(xiàn)或出現(xiàn)之前，就予以識別，準確把握各種風險信號及其產(chǎn)生原因，以便于衡量風險大小，選擇最佳的風險處理方案。風險識別的方法很多，下面重點介紹幾種：

(1) 財務報表分析法。風險管理試圖避免的事故都將導致對財務的負面影響，所以財務報表提供了關于這些事故的線索，一般可通過認真檢查資產(chǎn)負債表、損益表、財務狀況變動表來發(fā)現(xiàn)企業(yè)負債、資產(chǎn)、收入和利潤等的變動情況，從而反映出企業(yè)潛在或顯形的風險。

(2) 標準調(diào)查表法。調(diào)查表種類繁多，常用的有以下三種：保險調(diào)查法，即通過保險公司的專業(yè)人員對風險企業(yè)的調(diào)查分析而編制的調(diào)查表；保單對照法，即指保險公司將其出賣的報單種類與風險分析調(diào)查表融合，以問卷的形式制成表，企業(yè)風險管理人員依據(jù)此表格和企業(yè)已擁有的表單，加以對照分析的一種識別風險的方法。資產(chǎn)-損失分析法，即指制定資產(chǎn)-損失分析表，從企業(yè)整體出發(fā)來分析企業(yè)的所有風險。

(3) 流程圖分析法。這是以圖表和順序的方式描述某一經(jīng)營活動過程。一幅流程圖在辨別整個生產(chǎn)過程中的關鍵工序上是非常有用的。這些工序常被叫做所謂的'瓶頸'——即該工序發(fā)生任何事故都會造成整個生產(chǎn)的停業(yè)。但因它難以指出某個薄弱環(huán)節(jié)，因此，應同時運用其他的風險識別方法，進行綜合分析。

(4) 風險因素分析法。這是指針對可能引起的事故和存在整個系統(tǒng)的風險因素進行研究的一種方法。

(5) 風險清單分析法。這是風險管理人員在分析風險時，最經(jīng)常使用的方法。它是通過編制風險清單，清單上逐一列出企業(yè)面臨的風險，并將這些風險與企業(yè)經(jīng)營活動聯(lián)系起來考察，以便發(fā)現(xiàn)各種潛在的風險因素。

4. 風險控制

所謂風險控制，是指在風險識別的基礎上，針對企業(yè)所存在的風險因素，積極采取控制措施，以消除風險因素或減少風險因素的危險性，在事故發(fā)生前，通過采取措施，降低了事故的發(fā)生概率；在事故發(fā)生后，將損失減小到最低限度。風險控制一般由三部分組成。

(1) 風險控制體系。一個完善的風險控制體系應包括經(jīng)濟和技術(shù)措施；與外部保持良好關系；組織內(nèi)部心理防范機制教育；改進內(nèi)部工作等內(nèi)容。

(2) 風險控制策略。風險控制策略應包括風險避免、風險減弱、風險轉(zhuǎn)移、風險自留等內(nèi)容。風險避免的實質(zhì)是回避風險源，進而避免風險發(fā)生的可能性。風險避免是控制風險的一種有用的，極為普通的策略，但常常因回避了風險，而減少了企業(yè)的利潤，從而使其運用性受到限制。風險減弱是指企業(yè)通過縮小其損失程度來達到風險控制的目的，較之風險避免更適用。風險轉(zhuǎn)移是指通過將風險轉(zhuǎn)移至它處的做法來控制風險損失，如：在證券交易所拋出股票；建筑承包商實行項目分包；出賣二手設備；供銷雙方簽訂合同明確承擔相關責任等。風險自留是指經(jīng)濟單位自己承擔風險損失，對于某些不能預防、回避又無可轉(zhuǎn)移的風險，企業(yè)只能自留，但應采取積極措施，讓風險損失減少到最小程度。

(3) 風險控制成本--效益與分析。其所要解決的一個問題是確定經(jīng)濟上的可行性，即所采取的風險控制措施的潛在收益應大于或等于風險控制成本，則經(jīng)濟單位就可采用這種風險控制措施。

二、危機中的'雄鷹'與'鴕鳥'效應

當危機(或風險)降臨企業(yè)時，企業(yè)必須做出迅速的反應來挽回損失。一般而言，'主動出擊是最好的防御'，在一般情況下，這一原則總是適用的。能夠迅速采取行動，果斷承擔責任的'雄鷹'式的企業(yè)總是能夠得到公眾的諒解，企業(yè)采取這種策略所產(chǎn)生的效果叫'雄鷹'效應。而遇到危機總辯解說'這不是我們的責任'，試圖做把頭埋在沙子里的'鴕鳥'式企業(yè)，最終會給企業(yè)的信譽和經(jīng)濟造成無法挽回的損失，這類企業(yè)所采取的策略所產(chǎn)生的效果，叫'鴕鳥'效應。

第2篇 淺談工程項目風險管理的幾個方面

我公司現(xiàn)正處在規(guī)模發(fā)展的重要階段，各項工程業(yè)務都在以從前不可想象的速度快速躍進。在此階段，隨著實施項目的種類越來越多，項目規(guī)模越來越大，相應的項目實施的風險也越來越大，如果有某個或幾個大項目運營不善，很可能會對公司整體的發(fā)展造成致命的傷害。為此，強調(diào)項目的風險管理也尤其重要，通過控制項目管理的風險，以保證項目的良性發(fā)展。項目管理的風險控制涉及的方方面面很多，無法在本文中一一談到，本人僅根據(jù)在博茨瓦納的工作經(jīng)驗，從項目管理的投標階段和項目實施階段的幾個方面對風險管理作一些簡單的分析，供大家交流。

一、投標階段的風險控制

1、加強對業(yè)主和工程師的資格審查

我們都知道要參加一個項目的投標，業(yè)主和工程師會要求承包商提供有競爭力的資質(zhì)材料，以供他們選擇合格的承包商。同樣道理，承包商在選擇項目進行投標時，也要對業(yè)主和工程師的相關資質(zhì)情況進行了解調(diào)查，以保證中標后該項目能夠正常進行。對于業(yè)主，主要是調(diào)查業(yè)主的支付能力和履行合同的聲譽，對于工程師，主要是了解他們的合同履行能力和職業(yè)水準，是否公正，是否能和承包商良好交流等情況.如果業(yè)主無良好的支付能力和聲譽，或者工程師業(yè)務水平不高，會經(jīng)常給承包商制造障礙，這種施工項目即使中了標也只會使自己陷入一個泥潭。在我項目施工現(xiàn)場，就有一個中地公司中標的項目，由于該項目的工程師經(jīng)常對施工現(xiàn)場無理要求，最后承包商無法和工程師合作施工，導致工程師出指令趕承包商出場，雖然中地公司后來把工程師告上法庭，但不管結(jié)果如何，由于該項目有這樣的工程師，中了這種項目對承包商來說已經(jīng)是失敗了。

2、充分認識投標報價的重要性，盡量把投標書做細做好

公司現(xiàn)處于高速發(fā)展狀態(tài)，各個分公司和駐外辦事處都在努力爭取新項目。在此階段，各公司成員都盡了最大努力為公司多中新項目付出了很多心血，但同時也有必要要求各投標單位和投標人員認識到做細做好投標書的重要性，不能光為了中標而去沒有原則地調(diào)整投標書。如果投標書未做好，即使項目中了標，也只能是為公司增加負擔，給公司的整體經(jīng)營帶來新的風險。

3、認真分析項目投標風險，確定投標報價原則

公司要擴大規(guī)模，自然要不斷開拓新的工程領域，相應地各種風險也會伴隨而來,此種情況下，更應全面地分析新項目的實施風險，及時向公司報告，由公司根據(jù)總體發(fā)展規(guī)劃和整體的資金資源、人力資源等確定投標項目的取舍，同時明確各項目的利潤率和各種主要費用預期上漲幅度等。通過公司統(tǒng)一的指導，才能采取不同的策略去爭取新項目：該放棄的放棄，需要低價拿標占領市場的低利潤報價,可以投高價的應盡量提高利潤率等。只有在公司的整體規(guī)劃下，才可最大地降低項目投標風險。促進公司業(yè)務的良性發(fā)展。

4、積極培養(yǎng)合格的投標人才，提高自身的投標水平，避免不合理的報價

要降低投標階段的項目風險，歸根結(jié)底還是要靠有經(jīng)驗的、合格的投標隊伍。對合格投標人才的需要，是合理投標報價書的保證，只有通過培養(yǎng)合格的投標人員，切實提高了本身的投標水平，才可有效地避免報價中的不合理子項，使投標書既有競爭力又滿足施工的需要。下面結(jié)合在博幾年來工作的經(jīng)驗就投標書應注意的一些具體問題提出交流一下，以便大家共同提高投標水平。

（1）國外工程的投標書制作相對還是比較簡單，主要是在工程師提供的工程量單中填入單價即可。雖然簡單，但如何填入合適的單價，對投標人員是一個考驗，如果填入了一個不對的單價，當時可能沒什么感覺，可一旦中了標，項目實施起來就會有很大的影響。所以在填上單價前，投標人員一定要明確了解各個工程項目子項的具體工作內(nèi)容和規(guī)范要求，必須知道自己填的單價包括了什么工作范圍，不然可能單價和實際發(fā)生的費用會相差十萬八千里，從而導致投標價格相差很大或?qū)嵤┲杏写蟮奶潛p。舉一例子說明：通常國外項目管理費中會有給工程師提供汽車一項，有的工程只是要求報價中列入汽車價格或折舊費即可，但有的工程在規(guī)范中會明確要求該項費用還要包括每個月幾千公里的油費和維護費等在內(nèi)，如果對該工程子項沒有深入的研究透招標書的要求，很可能就會發(fā)生漏報費用的錯誤。類似的例子有很多，只有投標人員認真仔細，積極提高自己的業(yè)務水平，才能盡量少犯或不犯錯誤，從而可以大大降低投標階段的風險，更可為以后中標的實施創(chuàng)造很好的條件。

（2）對投標技巧的應用一定要立足于符合實際情況的基礎下，否則容易產(chǎn)生錯誤。有經(jīng)驗的投標人員一般在做標時都會在報價時采用一些方法調(diào)整部分單價：如前期施工子項調(diào)高單價、分析不會發(fā)生的項目填低價以提高中標機會等。但在具體操作時，分析工程情況要謹慎，實事求是，不能一味地追求技巧的采用。我實施的項目中有一子項為給水管線開挖的巖石爆破，由于投標時分析可能該子項的工程量不會發(fā)生，所以單價只填了1.5普拉/米，但實際施工中該子項工程量不僅發(fā)生了，而且超出標書工程量不少，從而使實際發(fā)生的大量爆破費用無處索賠。我相信我們公司已經(jīng)有了很多有經(jīng)驗的投標人員，在此提出此問題，只是希望和大家共同努力，在投標書時認真仔細，適當合理地運用投標技巧，避免錯誤的發(fā)生，為公司各個項目的經(jīng)營減少風險。

（3）在國際工程中有不少項目材料漲價都是可以索賠的，但有的是根據(jù)調(diào)價指數(shù)索賠，有的是根據(jù)投標時提供的材料基價表來索賠。對于采用調(diào)價指數(shù)的索賠，應認真分析調(diào)價指數(shù)的組成因素，通過往年的指數(shù)調(diào)整研究調(diào)價指數(shù)是否能夠滿足以后項目實施價格漲價的需要，如果不能，在投標時還要另外考慮材料上漲指數(shù)，以確保項目的正常實施。對于投標時提供材料基價表索賠的工程，就需特別注意材料基價表的完整性和準確性?？梢哉f投標人員在準備材料基價表時多花一些工夫，將為中標后項目的實施帶來巨大的經(jīng)濟效益，反之則會帶來很大的經(jīng)濟損失。投標時應盡量把工程所需的各種材料價格都填入基價表中，雖然會比較麻煩，但只要想到每填一項以后實施時就可以索賠漲價，還是很合算的，同時填基價表時還需注意所填材料的規(guī)格型號和標書的要求一致，否則也是無效的。

以上所說的一些具體分析只是投標時應注意的某些方面，實際投標時由于各個國家和各個項目性質(zhì)的不同，會遇到很多不同的情況，這都需要我們的投標人員加強自身努力，不斷積累經(jīng)驗，認真提高水平，從而從項目實施的源頭上降低風險，為中標項目的實施打下一個良好的基礎。

二、項目實施階段的風險控制

1、認真研究保險合同，通過保險合同降低項目實施風險

工程項目中標后，除了準備履約合同外，第一件事就是要和保險公司簽訂工程保險合同，這不僅是國際承包工程的基本需要，也是避免工程實施風險的一個有力手段。大部分保險合同的內(nèi)容都是一些標準格式，但對于保險合同中的免責條款，承包商在簽訂合同前應認真研究，應盡量避免在免責條款中有不利于工程實施實際情況的規(guī)定，否則將給以后的施工留下風險隱患。比如我接觸的有些項目保險合同的免責條款中規(guī)定了可以索賠開挖的管溝只有2公里，而實際施工中這個條件是很難達到的，這就給以后項目的索賠工作帶來了一定的風險，需要我們在簽訂保險合同時予以注意。保險合同簽訂后，項目管理人員應熟悉該合同可索賠內(nèi)容，一旦發(fā)生保險范圍內(nèi)的損失，比如不正常降雨、火災、人身傷害等，應積極在索賠有效期內(nèi)提交報告，否則將失去索賠的機會，也就不能有效地降低項目實施的風險。匹奎基礎設施項目施工中，有兩年的雨季降雨均超過了往年平均雨量，項目組認真準備并向保險公司提交了索賠報告和索賠依據(jù)，最終得到了一百多萬的索賠款，成功化解了項目實施中意外損失的部分風險。

2、重視分包的確定和管理

隨著工程規(guī)模的增大，工程領域的多樣化，不可避免各個大工程項目都需引入各專業(yè)的分包。一是可以由分包完成自身不善長的專業(yè)任務，二是可以在確立分包后，把工程風險轉(zhuǎn)嫁給分包商。通過在博幾年項目的管理經(jīng)驗，本人認為對分包商的管理應著重注意以下幾方面：

（1）加強對分包商資質(zhì)的審查，認真確定合格的分包商

能否確定合格的分包商，是項目實施中的一個重大風險，將影響到以后項目是否能正常完工，是否能完成預期的經(jīng)濟目標，所以對分包商的確定是工程風險控制的一個重要內(nèi)容。對分包商的審查應著重于他們的業(yè)務能力和資金能力、工作經(jīng)歷和以往的業(yè)績等，只有考察合格后的分包商才能考慮與其簽訂分包合同。在確定分包時往往有些分包商為拿到工程不惜報低價競爭，這時作為主包就需特別注意審查該分包的合同執(zhí)行能力，不能僅僅被價格吸引而與低價分包簽訂合同。對于主包商來說，如果找到的分包僅在價格上有優(yōu)勢，但在實際施工中缺乏執(zhí)行能力，那只能使主包商的整個工程受到影響，大大增加項目的風險。匹奎項目開始實施時，我們當時找過幾個爆破分包，因為當時幾家分包的工程經(jīng)驗都差不多，后來在價格的吸引下確定了一家價格很便宜的分包，但后來施工過程中由于報價低該分包經(jīng)常因為資金不夠需要借款維持施工，而且相應地現(xiàn)場施工管理也不好，導致工程前期爆破進度影響到主包方的管溝開挖工作。后來項目組果斷將其清出現(xiàn)場，重新找過了一家分包，雖然價格相對較高，但是其施工能力完全滿足了主包方的施工進度需要，扭轉(zhuǎn)了施工被動的局面，所以整體來說還是達到了項目總的施工目的。這種情況相信很多項目組都會碰到，這就需要主包方從項目的總體需要出發(fā)，在確定分包商時一定要全面考察分包商各方面能力，不能片面追求從經(jīng)濟出發(fā)選擇低報價的分包，應在能滿足工程施工進度等要求下選擇執(zhí)行能力強且報價合理的分包商來幫助主包完成施工任務，避免由于確定了不合格的分包商，而加大主包商的實施風險。

（2）簽好分包合同，施工全過程監(jiān)控分包

確定好分包后，要爭取和分包簽訂有利于主包方的分包合同，通過合同的簽訂盡可能的把施工過程中分包工程有關的風險都轉(zhuǎn)嫁給分包商，相應減少主包商的風險。分包進場后，并不意味著已將風險轉(zhuǎn)嫁出去了，還需主包商在施工中時時監(jiān)控，根據(jù)實際情況加強管理，否則只能是給主包商增加了額外的風險。有的大項目往往分包商有不少，在施工中如何協(xié)調(diào)主包和分包的工作以及分包與分包的工作是一項重要的工作，主包商應根據(jù)不同分包的特點和主包的整體進度計劃，為自己和不同的分包提供足夠的工作面，制定一個各方能交叉施工又不影響進度的總工作計劃，并在施工過程中加以動態(tài)管理和調(diào)整。如協(xié)調(diào)不好，只會引起整個工程進度的延誤，還有分包商對主包商提出的意外索賠。加強監(jiān)控的另外一個主要原因就是要不斷檢查分包商在實際施工過程中的執(zhí)行能力，不時針對分包商施工中產(chǎn)生的問題進行分析了解，可以幫助分包商解決的就一起協(xié)商解決，如實在是因為分包商的資金存在嚴重問題或者管理水平極差而不能完成分包合同規(guī)定的任務，則需要馬上向分包商提出最后通牒或按合同規(guī)定中止合同，以避免因為分包的原因拖了整個項目的后腿?？傊曳职踢M行施工是一把雙刃劍，用的好就可以適當?shù)剞D(zhuǎn)移掉部分主包商的風險，反之則會增大項目風險，影響到主包商的整體項目進行。

3、在項目實施全過程中要樹立合同意識、風險意識

項目施工過程各種因素對工程的影響都很大，風險源也很多，但從根本上應以施工合同出發(fā)，嚴格按合同辦事，根據(jù)不同的風險源，從合同上找出依據(jù)，從施工中找出辦法，通過樹立大家的合同意識、風險意識，最大限度地降低項目實施風險。索賠無疑是對承包商的一種保護，承包商就應在施工中抓住一切機會，找到索賠依據(jù)，以正當?shù)乃髻r來避免自身遇到的損失和風險。

以上只是對項目管理中的某些階段和某些方面對項目風險控制作了一點分析，而實際施工中碰到的風險是千變?nèi)f化，這也無法一一談到，希望以上一些經(jīng)驗可以供大家交流，對以后的項目管理起上一點作用。

第3篇 產(chǎn)品風險評估控制管理程序

1.目的:

為了控制可能會影響產(chǎn)品品質(zhì)或?qū)θ藛T造成傷害的物理、化學和微生物污染的風險。通過風險評估, 降低風險發(fā)生, 提高質(zhì)量意識, 特制定此程序

2.范圍:

本公司生產(chǎn)制造中來料, 半成品加工, 成品組裝, 包裝等所有環(huán)節(jié)可能會影響產(chǎn)品品質(zhì)或?qū)θ藛T造成傷害的物理、化學和微生物污染的過程、場所,工作環(huán)節(jié)均屬之。

3.權(quán)責:

行政處:負責對工作環(huán)境,人員方面的風險評估及管控措施的跟進;

制造處:負責生產(chǎn)過程中的風險評估及管控措施的跟進;

制造處:負責原物料和產(chǎn)品維護方面的風險評估及管控措施的跟進;

4.作業(yè)內(nèi)容

4.1 產(chǎn)品風險評價準則

4.1.1 風險嚴重度評價準則

4.2產(chǎn)品風險發(fā)生頻度評價準則:

4.3產(chǎn)品風險探測度評價準則:

4.4產(chǎn)品風險順序數(shù)計算方法

4.4.1 風險順序數(shù)(rpn)=風險嚴重度(s),頻度(o)和探測度(d)的乘積。

4.4.2當s≥7且rpn≥60時,視為緊急狀態(tài),必須采取改進措施。

4.4.3當s<7且rpn≥100時,視為緊急狀態(tài),必須采取改進措施。

5.0評估作業(yè)程序

5.1供方評估

5.1.1要對供應商進行環(huán)保要求、信譽度、環(huán)?？刂七^程等進行評估,特別是新開發(fā)供方要加大力度評估

5.1.2所有的環(huán)保物料一定要有有材質(zhì)驗證報告和sgs證明。

5.1.3須同供應商簽訂《不使用環(huán)境物質(zhì)證明書》,如材料或治工具出現(xiàn)環(huán)境質(zhì)量問題,供應商需負全部責任。

5.2工程評估

5.2.1樣品過程的評估。

5.2.2環(huán)保資料輸出、輸入進行嚴格管理。

5.2.3針對環(huán)保特殊性進行評估。

5.2.4環(huán)保物料有效的驗證書確認。

5.3物控評估

5.3.1環(huán)保物料的輸入、輸出重點管理。

5.3.2所有環(huán)保物料的存放、發(fā)放、不良品進行監(jiān)控和管理。

5.3.3環(huán)保產(chǎn)品輸送過程有效監(jiān)管。

5.3.3評估所有高風險的物料。

5.4生產(chǎn)評估

5.4.1環(huán)保生產(chǎn)現(xiàn)場互相交叉感染的危險地方。

5.4.2環(huán)保物料使用過程和產(chǎn)品組裝過程存在的問題點。

5.4.3生產(chǎn)過程的突發(fā)事件應急措施。

5.5品質(zhì)評估

5.5.1所有環(huán)保物料驗收過程管理。

5.5.2在生產(chǎn)過程中的半成品、成品及不良品的監(jiān)控。

5.5.3已到目的地的成品、信息反饋或者到達目的地發(fā)生的不良品進行追蹤,并加于管理。

5.6小組評估

5.6.1風險評估小組

5.6.2風險評估要按順序從高到低進行評估、高高、高中風險應起動控制措施并討論總結(jié)。

5.6.3特別是高風險評估方案歸檔,并加于持續(xù)改善和嚴格監(jiān)管。

5.6.4所有設備、夾具、評估。

5.6.5各部門要不定期對環(huán)保工作人員意識上評估。

5.6.6各部門要不定期對制造、過程、物料、設計、法律法規(guī)評估。

5.6.7對于高風險,在評估表格要用不同字體或顏色區(qū)別。

6.0參考文件及表格附件:

6.1產(chǎn)品潛在危害風險評估報告

6.2 其他潛在危害風險評估報告

產(chǎn)品潛在危害風險評估報告

項目評估

評估內(nèi)容

風險評價

風險順序數(shù)(rpn)

頻度(o)

危害嚴重度(s)

風險探測性(d)

來料

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

電子電氣產(chǎn)品中限用的六種物質(zhì)(鉛、鎘、汞、六價鉻、多溴聯(lián)苯、多溴二苯醚)超標

物理性

金屬等異物

注塑

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

塑膠件中含有的增塑劑(鄰苯二甲酸二丁脂)超標

物理性

金屬等異物

噴印

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

油墨中含有的塑膠著色劑(重鉻酸鈉二水合物)超標

物理性

金屬等異物

制線

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

塑膠件中含有的增塑劑(鄰苯二甲酸二丁脂)超標

焊錫中的鉛含量超標

物理性

金屬等異物

喇叭制作

組裝焊接

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

焊錫中的鉛含量超標

物理性

烙鐵頭殘留的鉛含量超標

膠件粘合

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

膠水中的增塑劑(鄰苯二甲酸丁芐脂)含量超標

物理性

金屬等異物

聽音檢驗

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標

物理性

金屬等異物

外觀檢驗

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標

物理性

金屬等異物

成品包裝

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

包裝材料印刷油墨、粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標

物理性

刀片掉入包裝箱內(nèi),造成割傷

成品檢驗

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

包裝材料印刷油墨、粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標

物理性

金屬等異物

成品裝箱

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

包裝材料印刷油墨、粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標

物理性

金屬等異物

出貨

生物性

螞蟻等生物蟲體

化學性

包裝材料印刷油墨、粘合劑中的危害物質(zhì)(鄰苯二甲酸二丁脂)含量超標

物理性

金屬等異物

第4篇 信審官中小企業(yè)風險管理培訓

中小企業(yè)風險管理培訓

一、保前調(diào)查企業(yè)階段

（一）行業(yè)分析，防范系統(tǒng)性風險

全球通貨緊縮，經(jīng)濟下行，產(chǎn)能過剩，開工不足，競爭激烈，盈利下降

※需求下降原因：國家重大政策變化，eg.酒

購買力不足，eg.房地產(chǎn)

※供給多余原因：技術(shù)進步

全球可輸入，自由貿(mào)易

1、上下游游戲規(guī)則：包括結(jié)算規(guī)律，資金占用的環(huán)節(jié)，付款方式，收款方式，存貨占用，固定資產(chǎn)投入占用

2、行業(yè)分析幾個簡單方法

（1）營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍——特殊要求

eg.江蘇威鵬金屬的馬口鐵，要酸洗，要鍍錫，環(huán)評是否過關

（2）行業(yè)資質(zhì)——準入不準入，級別有多高

eg.建筑、房地產(chǎn)、食品醫(yī)療衛(wèi)生、廢舊金屬回收、地溝油

（3）貿(mào)易類企業(yè)是代理商還是經(jīng)銷商

代理商要求高于經(jīng)銷商，資金量大，貨渠道寬裕

（4）上下游客戶結(jié)構(gòu)，結(jié)算方式

看出企業(yè)規(guī)模、質(zhì)量和行業(yè)內(nèi)地位、水準

（二）實際控制人情況

1、看其原始積累：包括財富積累與技術(shù)積累，下游人脈。如中途收購得來，則技術(shù)、資質(zhì)、渠道的掌控力差。

2、看實際控制人風險偏好：看其盈利的模式，盈利后的投資方向，激進的會投房地產(chǎn)、小貸、期貨等，保守的會在行業(yè)內(nèi)上下左右擴張。

3、看其關聯(lián)企業(yè)：資金統(tǒng)一調(diào)配到哪兒，主體現(xiàn)金流是否不正常。

4、看其抗壓能力與經(jīng)營意愿：在有風險的狀況下，宜興人違約意愿大，江陰人強韌、硬抗。

5、看其生活愛好與生活態(tài)度：是否有吃喝嫖賭抽等不良嗜好。

6、檢驗方法

（1）營業(yè)執(zhí)照、章程、驗資報告等基礎資料

股東變遷——經(jīng)營不穩(wěn)定

大股東、法人、實際控制人是否一致——關聯(lián)企業(yè)調(diào)查

（2）人行報告顯示關聯(lián)、互保情況

（三）現(xiàn)金流分析

1、現(xiàn)金流是第一還款來源，反擔保措施只是緩釋風險的措施

2、分現(xiàn)金流量表的三塊來分析

（1）投資、籌資相對穩(wěn)定，可不分析

（2）小企業(yè)生產(chǎn)簡單，存貨少，生產(chǎn)周期短，形勢不好可減產(chǎn)甚至停產(chǎn)，大企業(yè)，特別是重裝備企業(yè)不能減產(chǎn)或停產(chǎn)，因此相對而言小企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)金流更不穩(wěn)定

3、支付能力分析

（1）貨幣-原材料-產(chǎn)成品-應收賬款，整個生產(chǎn)周期越快，支付能力越強

（2）現(xiàn)金及非現(xiàn)金流動資產(chǎn)之和對應融資金額的倍數(shù)——體現(xiàn)支付能力

（3）除固定資產(chǎn)外的啟動資金（鋪底）+歷年累積，比例多高，看3-5年的資料

（4）收集真的資料很難，小企業(yè)科目少，金額不大，發(fā)生量也不大，還有很多現(xiàn)金交易，納稅報表可能由關聯(lián)銷售或原料進出來造假，卡流水可能非貿(mào)易背景，所以直接看會計系統(tǒng)，如果有賬外賬，直接問老板要，核實應收、應付、貨幣結(jié)余幾個重要科目

4、流動資金占用量分析方法

（1）隨機抽取一個月

（2）結(jié)合生產(chǎn)周期抽取

A．進行偏離度分析：統(tǒng)計流動資金占用量最大值、最小值和平均值，差異大，關注現(xiàn)金流來源的穩(wěn)定性，設計還貸時間與金額

B．結(jié)構(gòu)分析：原材料占比、產(chǎn)成品占比、應收款占比，應收款關注集中度

C．流動資金占用量與融資比較，與銷售收入比較（經(jīng)營能力），與凈利潤比較（盈利能力），與固定資產(chǎn)原值比較（杠桿）

二、保前與銀行人員交流階段

兜底還是增信，關注銀行從業(yè)人員道德風險

關注銀行信貸政策，行業(yè)傾向，激進/謹慎

三、擔保方案確定階段

（一）合作銀行多元化，行業(yè)多元化

（二）融資產(chǎn)品多元化，可多做低風險業(yè)務

1、中長期流動資金貸款

2、債務類保函、備用信用證

3、無追索權(quán)保理，短期流動資金貸款，銀票，國內(nèi)信用證

4、進口押匯（代付），打包貸款，提貨擔保

5、商票貼現(xiàn)，有追索權(quán)國內(nèi)保理

6、進口信用證，保付加簽，背對背信用證，投標保函、履約保函、預付款保函、信用證項下無不符點出口押匯

7、出口雙保理

8、低風險業(yè)務

Eg.保理：轉(zhuǎn)讓應收賬款

根據(jù)借款人有無責任分有追索和無追索

根據(jù)欠賬人有無金額、到期日、瑕疵、回專戶確認分明保理和暗保理

依據(jù)風險等級由低到高排序：有追明、有追暗、無追明（買斷）

我們的機會在于：強勢暗保理為企業(yè)增信

中型企業(yè)的上下游明保理增信

網(wǎng)絡金融暫無法律依據(jù)則擔保介入，如電子倉單質(zhì)押

四、保后管理

參考銀行

風險動態(tài)管理（應收賬款必須入會計系統(tǒng)看，政府項目要看驗收審計，看對方是否已成應付款）

第5篇 工程造價風險管理探究

同西方發(fā)達國家相比，我國工程造價風險管理的研究出于起步階段。改革開放前期，我國一直實行的是計劃經(jīng)濟，風險主要由國家來承擔，企業(yè)所承擔的風險非常小，從而導致了企業(yè)對工程項目的風險管理意識極為淡薄。自改革開放以來，我國對工程項目的投資已逐漸呈現(xiàn)多元化，工程造價的風險管理也逐漸不被許多參與方所重視。隨著世界經(jīng)濟的全球化發(fā)展，越來越多的跨國公司進入了我們中國的市場，今后的市場經(jīng)常勢必越來越激烈。而在如此激烈的市場環(huán)境下，要想在市場競爭環(huán)境下立于不敗之地，就要不斷的提高自審的管理水平，在工程項目管理中要不斷的提高自身的風險管理水平。

一 工程造價風險管理研究的意義

對于工程項目造價風險管理研究，西方國家在這方面開展的比較早，研究也比較深入。而我國在工程項目風險管理研究的管理理論相比西方國家而言還要落后很多。目前，從我國現(xiàn)有的造價管理理論的學術(shù)雜志中可以看到，涉及工程造價風險管理方面的文章就非常少，實際上從目前來看，在工程造價風險管理的理論研究上我國基本上還處于剛剛開始的階段。在進一步學習和吸收國際現(xiàn)有的的成果上，要進一步結(jié)合我們的國情去研究我國工程造價的風險管理的方法。近年來，全國各地城市的在建項目越來越多，規(guī)模也越來越大，要想很好的完成建設項目，就必須進行項目的風險管理。但是對于工程造價的風險管理，雖然工程造價管理理論有一定的研究成果，但是對于工程造價的風險管理也有一定的研究，但是對與工程造價的管理與風險管理的結(jié)合卻存在這許多空白點，也有待開發(fā)和研究。隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展深入，大量的國家投資項目及各種各樣的企業(yè)投資項目正在不斷擴大，為了更好的對這些項目進行管理，急需對工程項目造價的風險性有著比較準確的預測和估計，以便全面提高投資工程的經(jīng)濟效益。

二 工程造價風險管理研究的策略

1 完善工程項目風險管理的控制環(huán)境

工程項目造價的風險管理的控制環(huán)境直接影響著項目組成員的控制意識和可控的主觀能動性。影響著控制環(huán)境的因素有許多方面，而最重要的就是提高管理成員的素質(zhì)，尤其是造價工程師的素質(zhì)。管理者的素質(zhì)在項目建設中起到了至關重要的作用，直接影響到企業(yè)內(nèi)部對項目風險性控制的效率和效果。企業(yè)應該把主要精力放在人才培養(yǎng)上，有了高素質(zhì)的人才，不僅會提高整個工程的質(zhì)量，同時還可以為企業(yè)節(jié)約更多成本。因此，提高企業(yè)管理人員的素質(zhì)有利于完善項目內(nèi)部控制環(huán)境。

2 對工程項目造價進行充分的風險評估

在工程項目中，良好的風險評估有利于提高整個項目內(nèi)部控制效果。如果對整個項目造價進行了全面的風險評估，那么在項目開工前，管理人員就會對影響項目造價的關鍵因素做充分的準備，因此就能夠?qū)φ麄€項目盡可能的采用有利的措施來化解已知的造價風險。例如，在某個招標過程中，投標方在投標前就已充分分析了項目建設過程中的風險，對可能減少工程量的項目報低價，而對可能增加工程量的項目報高價，這樣在工程決算時，增加的工程款將大大超過減少的款項，承包商也因此會獲得可觀的利潤。工程項目造價在進行風險評估的時候一般要經(jīng)歷風險辨別、分析、管理、控制等過程。但特別要注意的是，當工程項目在建設內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生變化時，風險最容易發(fā)生，因此企業(yè)應加強對環(huán)境改變時的風險管理。

3 為工程項目造價的風險評估建立良好的控制活動

整個工程項目造價的風險評估控制活動是為管理層的指令得以實現(xiàn)的有力保障。而對工程項目造價的風險評估控制活動會出現(xiàn)在整個項目組織內(nèi)的各個職能部門。工程項目應該按照業(yè)務的流程設立控制活動，并對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)制訂詳細的控制措施。

4 加強信息溝通與內(nèi)部監(jiān)督

如果各組織成員要順利的開展工作，就必須要做到及時準確的獲取所需的信息，并將自己所掌握的優(yōu)質(zhì)信息反饋給其他成員。項目信息系統(tǒng)是整個項目控制環(huán)境建設的一個重要方面。如果項目管理人員能夠正確地使用信息系統(tǒng)，那么該項目將有可能大大的降低成本，因此，加強信息溝通體系的建設對整個工程項目造價的風險評估是非常重要的。同時要確保內(nèi)部控制制度被認真的執(zhí)行且達到良好的效果，就必須加強項目的內(nèi)部監(jiān)督。通過上述的風險管理策略的內(nèi)容研究，對于提高工程造價風險管理水平，豐富管理措施及方法起到了很好的借鑒作用。

四 總結(jié)

通過對工程項目造價風險管理的研究中，我們不難發(fā)現(xiàn)，通過發(fā)揮主觀能動性，運用正確的方法，去自覺地展開對風險的管理與控制活動，真正的風險性是可規(guī)避的。工程項目造價的風險管理是一個全過程性的管理體系。如果按部就班的依照老一套的管理方法是絕對不夠的。本文主要是通過對工程造價的風險管理研究對，分析了國內(nèi)工程造價風險管理的現(xiàn)狀同時也提出了幾點針對性的對策。而對工程項目在實施過程中可能存在的風險進行有效的評估，可以對工程項目的風險識別有一個良好的參照。因此，對工程項目造價風險的有效管理，可以做出防范風險的措施，把風險損失程度降到最低，使項目得以順利實施，并發(fā)揮其最大的投資效益，成功地管理項目風險，并有效控制工程造價風險，從而更能體現(xiàn)進行工程造價風險管理的必要性。

第6篇 物業(yè)管理師物業(yè)管理實務試題-第十章物業(yè)管理風險防范與緊急事件

一、單項選擇題(備選項中只有1個符合題意)

1.以下關于風險的說法中不正確的是()。

a風險是因未來的不確定性帶來的可能損失

b風險是收益或結(jié)果偏離期望值或平均值的可能性

c物業(yè)管理風險是指物業(yè)管理企業(yè)在服務過程中,由于企業(yè)或企業(yè)以外的自然、社會因素所導致的應由物業(yè)管理企業(yè)承擔的意外損失

d物業(yè)管理的風險類型由前期物業(yè)管理的風險和日常管理的風險兩部分構(gòu)成

【答案】d

【解析】本題考查的是考生對風險與物業(yè)管理風險概念的理解。物業(yè)管理的風險類型包括早期介入的風險、前期物業(yè)管理的風險和el常管理的風險。故本題選d,有關內(nèi)容可參見教材第157頁。

2.以下關于前期物業(yè)服務合同的說法中不正確的是()。

a《物業(yè)管理條例》26條規(guī)定:“期限未滿、業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務合同生效的,前期物業(yè)服務合同30日后終止”

b前期物業(yè)服務合同的期限具有不確定性,物業(yè)管理企業(yè)隨時有可能被業(yè)主大會解聘

c在訂立前期物業(yè)服務合同時,物業(yè)建設單位居于主導萬回

d前期物業(yè)服務合同是具有委托性質(zhì)的集體合同,由建設單位代表全體業(yè)主與物業(yè)管理企業(yè)簽訂

【答案】a

【解析】本題考查的是考生對前期物業(yè)管理風險的掌握程度。選項a“《物業(yè)管理條例》26條規(guī)定:‘期限未滿、業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務合同生效的,前期物業(yè)服務合同30日后終止”’應為“期限未滿、業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務合同生效的,前期物業(yè)服務合同終止”’而不是“30日后終止”。故本題選a,有關內(nèi)容可參見教材第158頁。

3.以下對緊急事件的性質(zhì)說法不正確的是()。

a緊急事件具有偶然性

b緊急事件具有隨機性

c緊急事件具有規(guī)律性

d緊急事件具有復雜性

【答案】c

【解析】本題考查的是考生對緊急事件性質(zhì)的掌握程度。緊急事件能否發(fā)生,何時何地發(fā)生,以什么方式發(fā)生,發(fā)生的程度如何,均是難以預料的,具有極大的偶然行和隨機性。這與選項c“緊急事件具有規(guī)律性”相矛盾。故本題選c,有關內(nèi)容可參見教材第162頁。

4.關于燃氣泄漏處理措施不正確的是()。

a抵達現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)氣體泄漏后立即用手機報警

b立即打開門窗、關閉燃氣閥門

c情況嚴重時,應及時疏散人員

d如發(fā)現(xiàn)有受傷或不適者,應立即通知醫(yī)療急救單位

【答案】a

【解析】本題考查的是考生對處理燃氣泄漏事件的掌握程度。當發(fā)生燃氣泄漏后要立即通知燃氣公司,但是不能在現(xiàn)場用手機報警,應為在泄漏現(xiàn)場使用手機可能會引起爆炸。故本題選a,有關內(nèi)容可參見教材第164頁。

5.關于物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來的風險,以下哪一說法是不正確的()。

a會造成物業(yè)共用部位損壞

b會降低物業(yè)管理的運行、維修和維護成本

c會使物業(yè)管理企業(yè)承擔一定的物業(yè)裝飾裝修管理責任

d會帶來安全隱患和鄰里糾紛

【答案】b

【解析】本題考查的是考生對日常物業(yè)管理的風險的掌握程度。選項b“會降低物業(yè)管理的運行、維修和維護成本”應為“會增加物業(yè)管理的運行、維修和維護成本”。故本題選b,有關內(nèi)容可參見教材第159頁。

6.物業(yè)管理風險按類型分類不包括()風險

a早期介入

b前期物業(yè)管理

c日常管理

d能源調(diào)價

【答案】d

【解析】本題考查的是考生對物業(yè)管理風險的概念的理解。物業(yè)管理的風險類型包括早期介入的風險、前期物業(yè)管理的風險和日常管理的風險。故本題選d。有關內(nèi)容可參見教材第157頁。

7.發(fā)生電梯故障的處理程序有:①仔細觀察電梯情況,通過對講系統(tǒng)詢問被困者并予以安慰;②立即通知電梯專業(yè)人員到達現(xiàn)場救助;③督促電梯維保單位全面檢查;④詳細記錄備案;⑤須留意被困人員情況,必要消防人員協(xié)助。正確的處理程序是()。

a①②③④⑤

b②⑤①③④

c①②⑤⑧④

d②①⑤③④

【答案】c

【解析】本題考查的是考生對電梯故障處理的掌握程度。正確的處理程序是:①仔細觀察電梯情況,通過對講系統(tǒng)詢問被困者并予以安慰;②立即通知電梯專業(yè)人員到達現(xiàn)場救助;③留意被i~1)k

員情況,必要消防人員協(xié)助;④督促電梯維保單位全面檢查;⑤將此次事故做詳細記錄備案。故本題選c,有關內(nèi)容可參見教材第164頁。

8.下列不屬于緊急事件的是()。

a火警

b噪音侵擾

c高空墜物

d投訴

【答案】d

【解析】本題考查的是考生對緊急事件界定的掌握程度。物業(yè)管理服務過程中經(jīng)常會面臨的緊急事件有火警、氣體燃料泄漏、電梯故障、噪聲侵擾、電力故障、浸水漏水、高空墜物、交通意外、

刑事案件和臺風襲擊等。故本題選d,有關內(nèi)容可參見教材第163頁。

9.下列不屬于緊急事件事先準備工作的是()。

a成立緊急事件處理小組

b制定緊急事件備選方案

c制定緊急事件的溝通計劃

d負責人迅速趕到現(xiàn)場協(xié)調(diào)指揮

【答案】d

【解析】本題考查的是考生對緊急事件處理過程的掌握程度。緊急事件實現(xiàn)準備包括:成立緊急事件處理小組、制定緊急事件備選方案、制定緊急事件的溝通計劃。選項d“負責人迅速趕到現(xiàn)場協(xié)調(diào)指揮”是緊急事件事中控制的要求。故本題選d,有關內(nèi)容可參見教材第163頁。

10.下列不是浸水、漏水緊急事件的處理方法是(

)。

a通知變壓器、配電室和電梯等采取緊急措施

b利用現(xiàn)有的設備工具,排除積水,清理現(xiàn)場

c對現(xiàn)場拍照

d檢查排水管道是否暢通,防止淤塞

【答案】d

【解析】本題考查的是考生對浸水、漏水處理的掌握程度。當發(fā)生浸水、漏水事件時,應:①檢查漏水的準確位置及所屬水質(zhì),設法制止漏水;②若漏水可能影響變壓器、配電室和電梯等,通知相關部門采取緊急措施;③利用現(xiàn)有的設備工具,排除積水,清理現(xiàn)場;④對現(xiàn)場拍照作為存檔及申報保險理賠證明。故本題選d,有關內(nèi)容可參見教材第165~166頁。

二、多項選擇題(備選項中有2個或2個以上符合題意)

1.物業(yè)早期介入的風險包括以下哪幾個方面()。

a項目接管的不確定性帶來的風險

b法律概念不清導致的風險

c合同執(zhí)行的風險

d管理項目外包存在的風險

e專業(yè)服務咨詢的風險

【答案】a e

【解析】本題考查的是考生對物業(yè)管理風險內(nèi)容的掌握程度。早期介入的風險包括:項目接管的不確定性帶來的風險和專業(yè)服務咨詢的風險。選項b“法律概念不清導致的風險”和選項d“管理項目外包存在的風險”是日常物業(yè)管理的風險;選項c“合同執(zhí)行的風險”是前期物業(yè)管理的風險。故本題選a、e,有關內(nèi)容可參見教材第157―160頁。

2.合同風險具體包括以下哪幾個方面()。

a合同期限的風險

b合同訂立的風險

c合同仲裁的風險

d合同違約的風險

e合同執(zhí)行的風險

【答案】a b e

【解析】本題考查的是考生對合同風險的掌握程度。合同風險具體包括三個方面:合同期限、合同訂立的風險和合同執(zhí)行的風險。故本題選a、b、e,有關內(nèi)容可參見教材第158頁。

3.物業(yè)使用帶來的風險包括以下哪些方面()。

a高空拋物

b維修和維護成本

c堵塞消防通道

d損壞共用設施設備和場地

e改變物業(yè)使用功能

【答案】a c d e

【解析】本題考查的是考生對日常物業(yè)管理風險的掌握程度。物業(yè)使用帶來的風險包括對物業(yè)使用出現(xiàn)不當行為和不當使用的情況,如高空拋物、改變物業(yè)使用功能、堵塞消防通道、損毀共用設施設備和場地等;還包括業(yè)主(或物業(yè)使用人)因物業(yè)的“瑕疵或當事人疏忽”而發(fā)生的意外事故。故本題選a、c、d、e,有關內(nèi)容可參見教材第159頁。

4.緊急事件處理小組應由哪些人員組成()。

a高層決策者

b各部門領導

c法律顧問

d公共部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領導

e普通管理人員

【答案】a c d

【解析】本題考查的是考生對緊急事件處理的掌握程度。緊急事件處理小組應由企業(yè)的高層決策者,公關部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領導及法律顧問等共同參加。故本題選a、c、d,有關內(nèi)容可參見教材第163頁。

5.以下哪些屬于物業(yè)管理服務過程中經(jīng)常會面臨的緊急事件()。

a火警和電梯故障

b噪聲侵擾和電力故障

c鄰里糾紛和寵物傷人

d浸水漏水和高空墜物

e刑事案件和臺風

【答案】a b d e

【解析】本題考查的是考生對緊急事件界定的掌握程度。物業(yè)管理服務過程中經(jīng)常會面臨的緊急事件有火警、氣體燃料泄漏、電梯故障、噪聲侵擾、電力故障、浸水漏水、高空墜物、交通意外、

刑事案件和臺風襲擊等。故本題選a、b、d、e,有關內(nèi)容可參見教材第163頁。

6.以下關于前期物業(yè)服務合同的說法中正確的是()。

a《物業(yè)管理條例》26條規(guī)定:“期限未滿、業(yè)主委員會與

物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務合同生效的,前期物業(yè)服務合同30日后終止”

b前期物業(yè)服務合同的期限具有不確定性,物業(yè)管理企業(yè)隨時有可能被業(yè)主大會解聘

c在訂立前期物業(yè)服務合同時,物業(yè)建設單位居于主導面

d前期物業(yè)服務合同是具有委托性質(zhì)的集體合同,由建設單位代表全體業(yè)主與物業(yè)管理企業(yè)簽訂

e前期物業(yè)服務合同是附解除條件的合同

【答案】b c d e

【解析】本題考查的是考生對前期物業(yè)管理風險的掌握程度。選項a“《物業(yè)管理條例》26條規(guī)定:‘期限未滿、業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務合同生效的,前期物業(yè)服務合同30日后終止…應為“期限未滿、業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務合同生效的,前期物業(yè)服務合同終止”’而不是“30日后終止”。故本題選b、c、d、e,有關內(nèi)容可參見教材第158頁。

7.前期物業(yè)管理的合同風險包括()。

a合同期限

b合同訂立的風險

c法律概念不清導致的風險

d物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來的風險

e合同執(zhí)行的風險

【答案】a b e

【解析】本題考查的是考生對前期物業(yè)管理風險和日常物業(yè)管理風險的掌握程度。合同風險具體包括3個方面:合同期限、合同訂立的風險和合同執(zhí)行的風險。選項c“法律概念不清導致的風險”和選項d“物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來的風險”屬于日常物業(yè)管理的風險。故本題選a、b、e,有關內(nèi)容可參見教材第158頁。

8.業(yè)主使用物業(yè)、接受服務中的風險包括()。

a合同期限

b物業(yè)使用帶來的風險

c管理費收繳風險

d物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來的風險

e高空拋物和改變物業(yè)使用功能的風險

【答案】b d e

【解析】本題考查的是考生對日常物業(yè)管理風險的掌握程度。選項a“合同期限”屬于前期物業(yè)管理的風險;選項c“管理費收繳

風險”屬于日常物業(yè)管理的風險中日常運作過程中的風險,而不是“業(yè)主使用物業(yè)、接受服務中的風險”。故本題選b、d、e,有關內(nèi)容可參見教材第159頁。

9.物業(yè)日常運作過程中的風險包括()。

a替公共事業(yè)費用代收代繳存在的風險

b管理項目外包存在的風險

c合同訂立的風險

d合i司執(zhí)行的風險

e管理費收繳風險

【答案】a b e

【解析】本題考查的是考生對日常物業(yè)管理風險的掌握程度。物業(yè)日常運作過程中的風險包括:管理費收繳風險、替公共事業(yè)費用代收代繳存在的風險、管理項目外包存在的風險、物業(yè)管理員工

服務存在的風險和公共媒體在宣傳報道中的輿論風險。選項c“合同訂立的風險”和選項d“合同執(zhí)行的風險”屬于前期物業(yè)管理的風險。故本題選a、b、e,有關內(nèi)容可參見教材第159頁。

10.物業(yè)管理企業(yè)的風險防范可從以下幾個方面進行()。

a學法、懂法和守法

b抓制度建設、抓員工素質(zhì)和抓管理落實

c妥善處理物業(yè)管理活動相關主體間的關系

d提高研究、控制和防范的能力

e提高管理費的收取能力

【答案】a b c d

【解析】本題考查的是考生對物業(yè)管理風險防范措施的掌握程度。物業(yè)管理風險防范措施有6個方面:①學法、懂法和守法;②抓制度建設、抓員工素質(zhì)和抓管理落實;③妥善處理物業(yè)管理活

動相關主體間的關系;④重視企業(yè)宣傳,建立輿論平臺;⑤引入風險分擔機制;⑥提高管理費的收取能力。故本題選a、b、c、d,有關內(nèi)容可參見教材第160~161頁。

11.緊急事件有以下哪些性質(zhì)()。

a極大的偶然性

b復雜性

c事先預知性

d隨機性

e規(guī)律性

【答案】a b d

【解析】本題考查的是考生對緊急事件性質(zhì)的掌握程度。緊急事件能否發(fā)生,何時何地發(fā)生,以什么方式發(fā)生,發(fā)生的程度如何,均是難以預料的,具有極大的偶然行和隨機性。這與選項c“事先預知性”和選項e“規(guī)律性”相矛盾。故本題選a、b、d,有關內(nèi)容可參見教材第162頁。

12.緊急事件的處理過程分為()階段。

a成立緊急事件處理小組

b制訂緊急事件備選方案

c制訂緊急事件溝通計劃

d制定專人向外界發(fā)布信息

e對事件責任人進行處理

【答案】a b c d

【解析】本題考查的是考生對緊急事件處理過程的掌握程度。緊急事件處理可分為事先、事中和事后三個階段。選項a“成立緊急事件處理小組”j選項b“制訂緊急事件備選方案”、選項c“制

訂緊急事件溝通計劃”均屬于事先準備的內(nèi)容;選項d“制定專人向外界發(fā)布信息”屬于事中控制的內(nèi)容。故本題選a、b、c、d,有關內(nèi)容可參見教材第163頁。

13.火警的處理處理步驟有()。

a了解和確認起火的位置、范圍和程度

b組織義務消防隊全力撲救

c向公安消防機關報警

d清理通道,準備迎接消防車入場

e立即組織現(xiàn)場人員疏散

【答案】a c d e

【解析】本題考查的是考生對火警處理過程的掌握程度。選項b“組織義務消防隊全力撲救”應為“組織義務消防隊,在不危及人身安全的情況下?lián)尵任镔Y”。故本題選a、c、d、e,有關內(nèi)容可參見教材第163~164頁。

14.處理緊急事件的基本要求是()。

a成立緊急事件處理小組

b應主動出擊,直面矛盾及時處理

c根據(jù)變化有針對性提出有效的處理措施和方法

d緊急事件處理小組應由企業(yè)的最高層決策者、公關部

門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領導及法律顧問等共同參加

e控制事態(tài)惡化和蔓延,把損失減少到最低限度,在最短時間內(nèi)恢復正常

【答案】b c e

【解析】本題考查的是考生對處理緊急事件的要求的掌握程度。選項a“成立緊急事件處理小組”和選項d“緊急事件處理小組應由企業(yè)的最高層決策者、公關部門、質(zhì)量管理部門、技術(shù)部門領導及法律顧問等共同參加”屬于緊急事件處理過程中的“事先準備”的內(nèi)容,而不是“處理緊急事件的基本要求”。故本題選b、c、e,有關內(nèi)容可參見教材第162~163頁。

三、案例題

“1.某寫字樓由a物業(yè)管理公司提供物業(yè)管理服務。寫字樓為業(yè)主提供中央空調(diào)冷卻水,接vi至業(yè)主房屋內(nèi),房屋內(nèi)的空調(diào)設備由業(yè)主自行購買和安裝。b公司是寫字樓的一租戶,因空調(diào)漏水,導致隔壁房屋內(nèi)進水,c公司租用的是b公司隔壁的房間。屋內(nèi)進水導致c公司的部分設備和貨物被損壞,造成了一定的經(jīng)濟損失。

事故發(fā)生后,a公司首先配合業(yè)主進行事故現(xiàn)場處理,減少損失。同時向特種設備檢測所申請鑒定事故發(fā)生的原因。鑒定結(jié)論是因b公司在安裝房屋內(nèi)空調(diào)時,螺絲松脫導致冷卻水漏出?；谏鲜銮闆r,c公司向b公司提出賠償,a公司作為中間人,進行調(diào)解,最后簽訂了三方協(xié)議,由a公司和b公司共同對c公司的損失進行賠償。

事后a公司認為自己不應承擔責任而反悔,c公司起訴至法院。因a公司已簽訂協(xié)議愿意承擔賠償責任,依法應作出賠償。請問在上述事件的處理過程中,a公司的做法哪些是正確的在善后處理上,a公司應注意什么

【答案】(1)當安全事故發(fā)生時,首先物業(yè)管理公司的義務是立即協(xié)助業(yè)主處理現(xiàn)場、減少損失,同時應申請有關部門對事故發(fā)生的原因進行鑒定,該鑒定結(jié)論將是以后認定各方責任的依據(jù),也是法院在訴訟中認定過錯的根據(jù)。在本按案中,a公司的上述做法和處理措施是正確的。

(2)但當b公司與c公司協(xié)商經(jīng)濟損失賠償過程中,未分清各方主體的法律地位,a公司承擔了不應承擔的責任。b公司是空調(diào)設備的所有權(quán)人,是該設備的管理責任人,也是此事故的直接責任

人,對因設備造成的損失理應依法承擔賠償責任。鑒定結(jié)論已經(jīng)證明責任在b公司,事實是清楚的,過錯也是明確的。因a公司對法律的模糊導致了不應有的損失。此外,a公司

應為寫字樓購買公眾

責任保險,以便于減少一旦發(fā)生由于管理疏忽或意外事故而造成第三者人身傷亡或者財產(chǎn)損失時,由公司承擔經(jīng)濟賠償責任。

2.某物業(yè)管理公司職工在進行清潔內(nèi)墻的施工過程中,由于升降機運動時該職工未站穩(wěn),不幸墜落下來,造成股骨骨折及腦震蕩,需要住院治療。住院期間,醫(yī)療費、誤工費、護理費、停工收人損失,造成公司損失共計人民幣3萬余元。請問根據(jù)此情況,你認為物業(yè)公司應該如何避免此類風險

【答案】(i)在日常管理和服務過程中,物業(yè)管理公司必然要聘請一定數(shù)量的員工,而這些員工在工作過程中可能發(fā)生與其所從事的工作相關的人身傷害和職業(yè)病危害的情況。依據(jù)有關法律和雇

傭合同的約定,雇主需履行相應的保障責任。所以發(fā)生上述案例中的事故,雇主具有不可推卸的責任。作為微利經(jīng)營的物業(yè)管理行業(yè)很難承擔如此大的風險,要想避免這類風險,就應購買雇主責任保險,將此類風險轉(zhuǎn)嫁于保險公司。

(2)物業(yè)公司還應加強安全管理方面的培訓和安全操作培訓。購買保險,雖然能轉(zhuǎn)嫁風險,但傷者的痛苦和給公司的負面影響是無從轉(zhuǎn)嫁的。因此,從源頭管理也是非常重要的。

3.李小姐住在某小區(qū)五樓,六樓的鄰居王先生“五一”期間外出旅行。5月3日,李小姐發(fā)現(xiàn)天花板開始滴水,而且墻壁也出現(xiàn)滲水,意識到六樓鄰居家可能漏水了。她向管理該樓的物業(yè)管理公

司反映情況。但該物業(yè)管理公司卻稱:六樓住戶不在家,不能人室檢修。眼看情況越來越嚴重,非常著急,在萬般無奈的情況下,李小姐只能求助于派出所。在派出所民警的監(jiān)督下,物業(yè)公司強行進入六樓房間,解決了六樓漏水的問題。

但是事情遠遠沒有結(jié)束,五樓的李小姐責怪物業(yè)管理公司處理不及時,造成她家受到財產(chǎn)損失,六樓的王先生則埋怨物業(yè)公司未經(jīng)他的許可擅自進入他的房屋,物業(yè)公司夾在中間,顯得左右為難。

請問在上述案例中,你認為物業(yè)公司的“夾縫”狀況是如何造成的由于強行進入王先生家,給其造成的損失誰承擔給出你對物業(yè)公司在善后處理方面的意見。

【答案】(1)在一般情況下,物業(yè)公司確實無權(quán)強行進入業(yè)主房屋,但如發(fā)生危急情況,為維護更大的利益或防止損失擴大,物業(yè)公司可以實施緊急避險行為。本案中,王先生家的漏水事實已經(jīng)

存在,也造成了李小姐家的財產(chǎn)損失,為了避免李小姐家損失的進一步擴大,物業(yè)管理公司可以采取撬門或其他方法進入王先生家,解決漏水問題,這是符合緊急避險的構(gòu)成要件的。同時,物業(yè)公司應及時與王先生取得聯(lián)系,告知情況。物業(yè)公司在有權(quán)利也有能力控制危險、減少損失的情況下,消極不作為,是造成“夾縫”狀況的主要原因。

(2)根據(jù)《民法通則》等的相關規(guī)定,如果六樓漏水是人為原因?qū)е?則由責任人負責賠償;如果是自然原因?qū)е?則李小姐作為緊急避險行為的受益人,應當對王先生的損失適當賠償。同樣,

王先生自家的損失因為撬門減少了,李先生作為緊急避險行為的受益人亦自行承擔撬門的損失。

(3)在善后處理上物業(yè)公司應當注意的是:一、應當盡可能及時地把實際情況通知王先生;二、最好在有見證人(此案的派出所民警)在場的情況下進入王先生家并通過圖片資料加以記錄;三、進入王先生家后要注意加強對其家庭財產(chǎn)的保管,避免財產(chǎn)損失。

4.你是某物業(yè)公司的管理人員,公司委派你制定物業(yè)管理風險防范措施,請說明在制定物業(yè)管理風險防范措施時應把握的主要內(nèi)容是什么

【答案】(1)物業(yè)管理企業(yè)要學法、懂法和守法,物業(yè)管理相關合同在訂立前要注重合同主體的合法性,合同服務的約定應盡可能詳盡,避免歧義。

(2)物業(yè)管理企業(yè)要抓制度建設、抓員工素質(zhì)和抓管理落實,建立健全并嚴格執(zhí)行物業(yè)管理企業(yè)內(nèi)部管理的各項規(guī)章制度和崗位責任制,不斷提高員工服務意識、服務技能和風險防范意識。

(3)妥善處理物業(yè)管理活動相關主體間的關系。

5.作為物業(yè)公司的管理人員,你認為緊急事件的處理要求是什么

【答案】(1)盡可能努力控制事態(tài)的惡化和蔓延,把因事件造成的損失減少到最低限度,在最短的時間內(nèi)恢復正常。

(2)管理人員不能以消極、推托甚至是回避的態(tài)度來對待,應主動出擊,直面矛盾,及時處理。

(3)隨事件的不斷發(fā)展、變化,對原訂的預防措施和應對方案要能靈活運用,要能隨各種環(huán)境與條件的變化而有針對性地提出有效的處理措施和方法。

(4)緊急事件發(fā)生后應由一名管理人員做好統(tǒng)一的現(xiàn)場指揮,安排調(diào)度,以免出現(xiàn)“多頭領導”,造成混亂。

(5)處理緊急事件應以不造成新的損失為前提,不能因急于處理,而不顧后果,造成更大損失。

6.你是某物業(yè)公司的管理人員,負責安全管理工作,請說明發(fā)生火警時的應對措施是什么

【答案】應對措施如下:

(1)了解和確認起火位置、范圍和程度。

(2)向公安消防機關報警。

(3)清理通道,準備迎接消防車人場。

(4)立即組織現(xiàn)場人員疏散。在不危及人身安全的情況下?lián)尵任镔Y。

(5)組織義務消防隊。在保證安全的前提下接近火場,用適當?shù)南榔鞑目刂苹饎荨?/p>

第7篇 試論建筑施工企業(yè)如何加強經(jīng)營風險管理

隨著改革開放的不斷深入，市場經(jīng)濟體制的逐步規(guī)范和不斷完善，環(huán)境的不斷變化和競爭的日趨激烈，建筑施工企業(yè)面臨的風險也隨之加大。施工企業(yè)如何能在強手如林、競爭激烈的社會中生存。那就要看施工企業(yè)經(jīng)營者和施工項目管理者的風險意識強不強，風險控制的重要性認識足不足。有的施工組織設計和施工技術(shù)方案等文件中有一些風險控制措施，但僅限于一些工程質(zhì)量、進度、安全等方面，缺乏系統(tǒng)性。因此，加強施工企業(yè)經(jīng)營風險管理對提高施工企業(yè)抵御經(jīng)營風險的能力，促使施工企業(yè)在激烈的市場競爭中穩(wěn)步、健康發(fā)展具有十分重要的意義。

1 施工企業(yè)常見的幾種經(jīng)營風險

施工企業(yè)與其他行業(yè)相比，具有周期性長、規(guī)模大、投資多、產(chǎn)品多樣性和流動性等特點，這些特點決定了其風險的表現(xiàn)形式不同于其他行業(yè)，而且其存在方式也貫穿于生產(chǎn)經(jīng)營活動的全過程。施工企業(yè)常見的經(jīng)營風險主要有投標報價風險、合同履約風險、現(xiàn)場作業(yè)風險、物資漲價風險、結(jié)算訴訟風險等幾種。

1.1 投標報價風險

施工企業(yè)經(jīng)營營銷活動主要是承攬任務、參與工程項目的投標。在目前建筑市場“僧多肉少”、競爭不規(guī)范的情況下，往往迫使建筑施工企業(yè)必須低價中標，而低價中標中蘊含著很大的施工風險，主要表現(xiàn)在投標成本和投標回報上，以及標價盈利空間的不確定性上。

1.2 合同履約風險

施工企業(yè)與工程發(fā)包方簽訂的合同因類型選擇不同、合同條款遺漏、責任義務不清、簽證索賠不明確等原因，形成項目施工中的合同履約風險，主要體現(xiàn)在合同實施中的不確定性。

1.3 現(xiàn)場作業(yè)風險

施工工藝是否合理、技術(shù)方案是否可行、采用的新技術(shù)是否已成熟掌握，工期、質(zhì)量、安全、成本控制的施工措施是否得當，這些構(gòu)成了項目施工風險的主要因素。

1.4 物資供應風險

物資漲價風險由于工程項目建設規(guī)模大，時間長，投資數(shù)額大，建筑材料受市場需求和宏觀經(jīng)濟變化的影響。

2 如何加強施工企業(yè)風險的管理

身處風險叢林的施工企業(yè)，如何有效規(guī)避風險，合理減少風險帶來的各種損失，是確保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營健康安全發(fā)展的重要保證。在市場經(jīng)濟條件下，企業(yè)各級領導要切實樹立強烈的風險意識和危機防范意識，在順境中要居安思危、未雨綢繆，在逆境中要居險思變、運籌帷幄，做到風險分析要超前、風險決策要慎重、風險防范要科學。對施工企業(yè)存在的主要風險，我們通過以下措施來加強管理。

2.1 搞好基礎工作，理性分析決策，防范經(jīng)營投標風險。

施工企業(yè)應認真做好前期調(diào)研，全方位、多渠道地掌握工程發(fā)包方及其項目的有關資金、立項、審批、招標等情況，遠離可能造成相當大的損失或應用其他對策的代價昂貴，得不償失的工程項目，同時要做好政策研究，吃透國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)政策，避免工程項目受政策風險的波及與影響。取得招標文件后，應當深入研究和分析，正確理解招標文件，吃透發(fā)包商意圖及要求。全面分析投標人須知，詳細審查圖紙，復核工程量，分析合同文本，研究招標策略，在投標承諾前做到心中有數(shù)，留有余地，提出兌現(xiàn)承諾的應對辦法。

2.2 嚴防合同履約風險建立合同評審制度，完善企業(yè)合同管理。

嚴格合同評審、靈活談判技巧、防范合同履約風險。首先合同簽訂前，必須熟悉和掌握國家有關法律法規(guī)，做好招標文件和合同評審，認真研讀條款，分析合同文本，盡力排除風險因素。然后通過靈活多變的合同談判方式，對條款進行拾遺補缺，特別是對付款方式和索賠進行約定，以防止商業(yè)陷阱。在談判中要沉著應對、處處設防，做到心中有數(shù)、取舍有度，安全走出合同談判的風險關。最后以合同為武器，當工程進度款被拖欠或工程竣工后結(jié)算久拖不決時，要充分運用《合同法》及時向發(fā)包商發(fā)出書面催告通知，依法采取工程留置權(quán)，并爭取首先提出優(yōu)先受償?shù)闹鲝?，防止工程交工或交出后被動起訴。

2.3追求過程精品，強化項目管理，防范現(xiàn)場作業(yè)風險。

在生產(chǎn)組織和現(xiàn)場管理過程中，企業(yè)管理水平的高低直接反映抵御風險能力的大小。把工程項目作為企業(yè)效益的源頭，作為管理的出發(fā)點和落腳點。項目部要把質(zhì)量、安全、工期責任指標分解落實到每個人，大力開展標準化作業(yè)，堅持動態(tài)管理、節(jié)點考核，以一次成優(yōu)確保全面創(chuàng)優(yōu)，從而有效規(guī)避對業(yè)主承諾的質(zhì)量風險;再者，要選準適合企業(yè)實際的核心技術(shù)作為培育對象，使之發(fā)揮持續(xù)推動企業(yè)技術(shù)進步、提高核心競爭力的作用。最后，要把項目管理效益最大化作為成本控制的目標，強化檢查控制，消滅虧損項目，避免低價中標帶來的效益風險。

2.4 強化采購招標，嚴格采購管理，防范物資采購風險。

要想防范物資采購風險，一是要建立合格供應商名單，依法簽訂供貨合同。二是實行陽光采購，進行內(nèi)部公開招標，貨比三家，在保證質(zhì)量的同時，確保降低材料采購成本。三是對發(fā)包商指定的供貨商要依法收取合理的工程配合費，明確付款方式，堅決制止發(fā)包商直接向分包方付款的現(xiàn)象，維護企業(yè)合法權(quán)益;對于大宗材料，一定要在合同中約定按市場價取費，爭取發(fā)包商簽認。

總之，經(jīng)營與風險是相伴相生的，同時，高風險又是與高利潤緊密聯(lián)系的。面對生產(chǎn)經(jīng)營過程中形形色色的風險帶來的機遇和挑戰(zhàn)，施工企業(yè)要緊緊把握主動權(quán)，從完善內(nèi)部經(jīng)營管理機制入手，努力協(xié)調(diào)好自身與市場、社會和環(huán)境的復雜關系，才能保證企業(yè)在競爭白熱化的風險市場中，實現(xiàn)安全、健康和穩(wěn)步的發(fā)展。

第8篇 長輸管線第三方交叉施工風險管理

隨著經(jīng)濟建設的高速發(fā)展，縱橫交錯的管道運行正承受著區(qū)域內(nèi)第三方交叉施工帶來的越來越多的風險，防控任務艱巨。以“三道防線”和“三個必須”防控第三方交叉施工風險，使管道運行處于安全受控狀態(tài)。

第三方交叉施工，是第三方在管道中心線五米范圍內(nèi)欲進行的各種施工，影響管道的安全運行。在管道上方常見的第三方交叉施工包括：新建公路、鐵路、自來水、光纖通訊、村村通公路、挖塘、修渠、清淤、植樹、農(nóng)民取土、土地平整、棄土棄渣、水工、種植深根作物等。其實施的主體有企業(yè)和農(nóng)民，施工性質(zhì)有合法與非法之分。特點是：報政府審批的工程，在設計階段會征求管道企業(yè)意見，進行了風險規(guī)避或避讓；一些小工程，往往要降低成本快速施工，個別違法工程甚至采取偷干、蠻干的做法，給管道運行帶來了安全風險。

一、做好風險預警，掌握防控主動權(quán)

（1）收集第三方交叉施工信息

建立完善的信息收集網(wǎng)。最初抓手是建立信息員隊伍。第三方交叉施工信息的收集，首先就是各站線路員通過巡線工，找到第二類信息源頭的基層干部，發(fā)展信息員。對信息員的選擇和配備，一要人脈廣，二要責任心強，三要疏密有秩、涵蓋所轄線路，四要建立獎勵和定期聯(lián)系制度。

信息收集打的是“親情牌”，走的是群眾路線。除有效發(fā)揮信息員作用外，還要通過發(fā)放宣傳品、上門走訪、舉報當場兌獎等方式，密切與沿線戶主、地方政府及施工企業(yè)的聯(lián)系與溝通，加大他們主動告知施工信息的頻率。及時了解掌握更為全面的施工信息，爭取避讓或提前采取管道保護措施，消除施工風險隱患。

（2）巡線工巡護防線

巡線工是管道線路管理的主要力量之一。他們的主要工作是徒步巡線、小治理、信息收集、電位采集、違章占壓控制并上報站線路員。上午8—11時，是第三方機械施工的高發(fā)頻段。巡線工應在該時段加強巡護，主動查找管道沿線的挖掘機、開溝機、打井隊等大型作業(yè)設備。在機械上粘貼警示帶，向操作人員發(fā)放宣傳品，宣傳《管道法》和注意事項，達到認識管道標識、知法、懂法的目的。

為提高巡護效率，要細化巡線工巡護內(nèi)容：每天至少和兩名沿線戶主進行交流(即全年可與80%戶主交流兩遍)；每周兩次走訪信息員；每年要上門走訪沿線每位戶主，宣傳告知管道保護內(nèi)容。

（3）物防防護防線

依據(jù)《管道法》規(guī)定，管道地面標識不清是企業(yè)責任。因此，管理處要督導各站將管道上方的地面標識埋設準確、通透，標注出管道位置、埋深和相應的警示標語，特別是對“高后果區(qū)”應進行加密敷設。對于淺埋點、路邊溝渠應進行綜合治理，如用加蓋蓋板等保護措施來消減風險。逐步探尋和使用光纖預警系統(tǒng)等先進設備。

二、做好協(xié)調(diào)督導，規(guī)避操作風險

（1）“責”與“利”必須有效配置

線路員和巡線工是控制第三方交叉施工風險、確保管道運行安全的中堅力量。他們冬冒嚴寒，夏頂酷暑，工作條件艱苦、責任重大。因此，實行人性化管理，配備必要的設施和物資確有必要。

一是在巡護車輛上配備“線路集成工具包”。所備物品主要包括：一個文件夾(內(nèi)裝《第三方施工告知書》、《臨時用工看護協(xié)議》、《信息獎勵領款單》、宣傳頁、筆等)、白灰袋、小木楔、警戒帶、彩旗帶、鐵撬、卷尺、手電筒。汛期還應有編織袋等工具以及各類精密儀器，以有效應對突發(fā)事件。

第9篇 建筑行業(yè)特殊作業(yè)的風險管理

建筑行業(yè)是一個高風險行業(yè)，臨時性強，作業(yè)條件變動大，現(xiàn)場環(huán)境復雜，很多作業(yè)活動在危險性高、條件特殊的區(qū)域進行，如受限空間作業(yè)和動用明火作業(yè)。受限空間作業(yè)是指在相對密閉的、通風不良的有限空間內(nèi)，有可能引發(fā)窒息、中毒、爆炸、火災的作業(yè)，如容器內(nèi)作業(yè)、地下通廊作業(yè)。由于施工的需要，焊接、切割、燒瀝青等動用明火作業(yè)常常在易燃、易爆等危險場所進行。應加強對這些特殊作業(yè)的風險管理。

1 作業(yè)前的危害辨識和風險控制策劃

根據(jù)建筑行業(yè)工程項目的獨特性、變動性的特點，要針對每個工程項目和施工工地的實際情況進行危害辨識，保持危害辨識的動態(tài)性和具體化。

作業(yè)前，必須充分辨識受限空間作業(yè)和動用明火作業(yè)中，物的不安全狀態(tài)、人的不安全行為、作業(yè)環(huán)境的缺陷和安全健康管理幾方面存在的危害和可能造成的風險。例如：在物的不安全狀態(tài)方面，受限空間內(nèi)含氧量低于19％，有毒、有害氣體濃度超標，易燃、易爆氣體的狀態(tài)超過其燃燒、爆炸臨界值，焊接、切割工具的性能有缺陷；在人的不安全行為方面，操作人員不了解受限空間內(nèi)可能存在的有毒、有害液體與氣體介質(zhì)的理化性能、毒性、易燃性、爆炸性及相應的防護措施，作業(yè)前未進行含氧量分析；在作業(yè)環(huán)境方面，動用明火作業(yè)涉及到的區(qū)域內(nèi)有可燃物而無防護；在安全健康管理方面，受限空間內(nèi)個體作業(yè)而無人監(jiān)護、無必要的通訊工具，作業(yè)程序有錯誤，有易燃、易爆氣體時未用n2等惰性氣體進行置換、通風等。

在充分辨識所有的危害及其可能造成的事故——如窒息、中毒、爆炸、火災等之后，要進行風險評價，找出不可承受的風險，制定控制計劃并予以實施。控制計劃包括運行控制和管理方案兩個方面。需要增加硬件措施或進行整改的問題，制定具體的目標和管理方案，落實資金、人員、技術(shù)措施和有關責任，按預定的時間完成，以確保工作系統(tǒng)的安全性和可靠性；對于經(jīng)常性或周期性的問題，不需要增加硬件措施，但要規(guī)范有關過程和操作要求的，要制定或修訂工作程序或作業(yè)指導書，并嚴格執(zhí)行。

2 主要控制措施

2．1 建立嚴格的工作程序

作業(yè)前，要了解受限空間內(nèi)可能存在的有毒、有害液體與氣體介質(zhì)的理化性能、毒性、易燃性、爆炸性及焊接、切割工具的性能，進行含氧量分析和可能存在的有毒、有害氣體含量的分析。氧含量必須在19％～21％范圍內(nèi)，有毒、有害氣體濃度必須低于有關標準的規(guī)定，易燃、易爆氣體必須低于其燃燒、爆炸臨界值。當受限空間存在有毒、有害液體、氣體或含氧量不足時，要事先進行通風置換；有易燃、易爆氣體時必須先用n2等惰性氣體進行置換，再進行通風。存在有毒、有害液體時，應先排出液體物質(zhì)，再用高壓水大量沖洗。實行作業(yè)人員輪換工作制度，適當縮短作業(yè)時間。在動用明火作業(yè)中，要事先確定安全防火間距，建立作業(yè)許可制證度。

2．2 建立許可證制度

進行受限空間作業(yè)和危險區(qū)域動用明火作業(yè)前，應向相關主管部門申請。相關人員應對將要作業(yè)的場所進行檢查，進行氣體含量或濃度的監(jiān)測，確認采取的預防措施的有效性，緊急情況處理設施和器材如：消防車、滅火器、防毒面具、氧氣呼吸器等的配備情況。認可后方可發(fā)放作業(yè)許可證。許可證注明適用的場地和操作類型，對每一個新地點均需取得新的許可證。

2．3 加強人員培訓

建筑行業(yè)屬勞動密集型產(chǎn)業(yè)，由于人的不安全行為和控制風險能力不足構(gòu)成諸多風險。由于受限空間作業(yè)和動用明火作業(yè)的危險性和特殊性，要求人員具備足夠的安全意識和安全技能。所以，對從事這些作業(yè)活動的人員，除了常規(guī)的安全教育和技能培訓外，還需要針對危害辨識的結(jié)果進行專門培訓，如進入危險區(qū)域的許可條件、危險區(qū)域的危害、控制方法、進入的程序及緊急狀態(tài)下的營救程序。

2．4 加強監(jiān)護

加強作業(yè)前、作業(yè)過程中、作業(yè)后的監(jiān)護及有關設施的監(jiān)護：作業(yè)前無焊、割工操作證明和作業(yè)許可證不準施工；無專門監(jiān)護人員和預防設施不準施工；操作人員不了解作業(yè)環(huán)境和使用設備是否安全不準施工，曾盛裝可燃、易爆氣體及液體的各種容器、管道、倉間、罐柜等未經(jīng)清洗和測爆不準施工，作業(yè)人員未作個體防護不準施工。作業(yè)過程中要設專人監(jiān)護，隨時對作業(yè)點和作業(yè)區(qū)域的氣體濃度或含量進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常及時停止作業(yè)；對違章作業(yè)要及時制止，配備必要的通訊工具，隨時與作業(yè)人員取得聯(lián)系，作業(yè)人員定期輪換。作業(yè)后，要對作業(yè)點和相關現(xiàn)場進行檢查，確認無殘留物品、火種和火災隱患后方可離開。消防器材、co監(jiān)測儀等設施要放置在明顯和便于取用的地方，要有專人管理，負責檢查、修理、保養(yǎng)、更換、添置，保證其完好和有效。

第10篇 中國核電風險及管理狀況

從20世紀50年代發(fā)展至今，核電在全世界得到廣泛的發(fā)展。截至2023年12月31日，全球共有437臺運營的核電機組，發(fā)電量約占全球總發(fā)電量的1/6。核電廠最顯著的優(yōu)勢是清潔性和可靠性。核電廠不向外排放二氧化碳和二氧化硫，能量大，技術(shù)成熟。在減少溫室氣體排放和電力需求的雙重影響下，近年來世界范圍內(nèi)掀起了新一輪核電發(fā)展的熱潮。

2007年我國發(fā)布了《核電中長期發(fā)展規(guī)劃2005-2020》，明確提出我國核電發(fā)展路線基于大型壓水堆，并計劃到2023年達到裝機4000萬千瓦，在建1800萬千瓦。截至2023年12月31日，我國共有6座核電廠11個核電機組運行，裝機容量8438兆瓦，發(fā)電量占全國發(fā)電量的2%；在建核電機組20臺，占全球在建核電機組總數(shù)量的36%，還有超過20臺機組已經(jīng)取得許可，正在開展建設準備工作，中國核電真正引領了這一輪的全球核電復興。

在核電迅速發(fā)展的大背景下，核電的安全性越來越引起人們的重視。與常規(guī)風險不同，核電廠的風險有著與核風險緊密聯(lián)系的獨特性質(zhì)。與之相關聯(lián)的核電廠風險管理也有其特殊的內(nèi)涵。

一、核電廠風險概覽

(一)核風險

核風險在各個國家都是受到高度關注的，有核電的國家都有專門的監(jiān)管機構(gòu)對本國核電廠實行嚴格的安全審查制度。那究竟為什么核風險如此受重視呢？這是因為過量的核輻射對人類、動物和環(huán)境都有很嚴重的危害。核電廠雖然有核風險，但是不會發(fā)生核爆炸。原子彈需要讓鏈式裂變反應在瞬間完成，這需要足夠體積的鈾，并且其中u235的富集度要達到90%以上。而核電廠使用的核燃料中u235的富集度一般只有0.7%-4%，根本無法達到核爆炸的基本條件。

針對核電廠核風險的特點，必然對核電廠的安全性提出很高要求。核電廠采用非常高的建筑標準和各種輻射防護措施，將輻射最大限度地限制在堆芯和安全殼內(nèi)。同時，核電廠也有眾多系統(tǒng)來維持安全運行、減少事故發(fā)生，并且在一旦發(fā)生事故的情況下最大限度地緩解事故產(chǎn)生的后果。

(二)核電廠運營期風險的分類

核電廠運營期風險可以分為核風險和常規(guī)風險

1.核風險

核風險包括：

(1)人的生命喪失或人身傷害；

(2)財產(chǎn)的損失或損壞；

(3)對周邊環(huán)境的污染和破壞。

2.常規(guī)風險

常規(guī)風險指的是核電廠在運營期可能面臨的，除核風險外的其他風險，主要包括自然災害、電氣事故、機器損壞、火災等。有時常規(guī)風險也可以進一步引起核風險。

(三)運行期核電廠風險特點

1.核電廠核風險的特點

核風險是核電廠運行階段可能造成潛在后果最大的風險，也是最受核電廠、各級政府監(jiān)督機構(gòu)和國際性組織重視的部分。這部分風險發(fā)生的概率很低，但是一旦發(fā)生嚴重核事故則會造成重大的人員財產(chǎn)損失。核電廠核風險的特點可以體現(xiàn)在以下幾個方面：

(1)核風險的潛在巨災損失難以估量

核風險的巨災損失視核風險的影響范圍可達幾十億美元到幾千億美元不等。一旦大量放射性物質(zhì)釋放到環(huán)境中，放射性氣體和塵埃會隨氣流遷移，擴散在空氣中，再降落到地面和水體中，影響面積大，影響范圍廣。核電廠廠址內(nèi)的嚴重核事故可以造成整臺核電機組的報廢；發(fā)生嚴重場外釋放時經(jīng)濟損失可達上千億美元，其社會影響、心理影響絲毫不遜于經(jīng)濟損失。

(2)環(huán)境污染嚴重，難以消除

在自然環(huán)境下，能接受劑量范圍內(nèi)的放射性排放不會造成環(huán)境破壞，但大劑量的輻射將帶來巨大的破壞，這種破壞具有突發(fā)性、深遠性和致命性，如果不能采用有效的清除方法，這些放射性核素會持續(xù)滯留在環(huán)境中，致使該地區(qū)在相當長時期內(nèi)無法居住。

(3)索賠時間長，處理難度大

核輻射對人體的傷害具有隱蔽性和長期性，往往需要一定的時間才能得到充分的體現(xiàn)。核損害的隱蔽性和長期性也給保險理賠帶來很大的挑戰(zhàn)，確認損害原因和損害程度、甄別假案件都需要保險人有足夠的專業(yè)知識和人員，當然雄厚的資金實力和科學高效的管理更是不可缺少的。按照2004年巴黎公約和布魯塞爾公約的修約議定書對核損害持續(xù)時間的認定，人身傷害的持續(xù)時間按30年計，其他財產(chǎn)的損壞按10年計。

此外，核風險還有跨國索賠問題、核巨災概率難以評估、不滿足保險大數(shù)法則等特點，此處限于篇幅不一一贅述。

2.核電廠常規(guī)風險的特點

核電廠面臨的常規(guī)風險與常規(guī)電廠面臨的風險大體相似但又有所不同。

(1)核電廠的選址標準高，一般需要考慮外部自然事件和人為事件對核電廠的潛在影響。高標準的設計使核電廠對自然災害有很強的抗御能力，核電廠在生命周期遭遇特大自然災害的可能性也降到了最低。

(2)電氣故障和機器故障可能導致核泄漏。核電廠設備種類繁多，價值高，受損設備特別是那些在輻射環(huán)境中工作的設備的維修較一般電廠設備的維修要更加困難，維修涉及到輻射環(huán)境工作和去污的問題，這些都對設備的維修、更換提出了很高的要求。對于核安全相關的設備還可能引發(fā)核物質(zhì)泄漏，造成比設備故障本身更加嚴重的核事故。

總的來說，核電廠的常規(guī)風險既有其他電廠的共性，也有其特殊性，特別是核風險和常規(guī)風險的相互疊加，擴大了常規(guī)風險的潛在損失。

二、中國核電行業(yè)風險評述

核電技術(shù)已經(jīng)相對成熟，且在我國有著非常光明的發(fā)展前途，面臨大好形勢，但仍需清醒地認識到，核電行業(yè)的發(fā)展依然有諸多的風險點。只有充分認識到核電行業(yè)的風險，才能尋找合理的對策規(guī)避這些風險。本文從幾個方面對核電的行業(yè)性風險進行了論述。

(一)核巨災對核電行業(yè)發(fā)展的風險，核安全的極端重要性

核風險之所以成為一種巨災風險，因其一旦發(fā)生嚴重事故，對社會、經(jīng)濟的后果影響非常嚴重。而核巨災對整個核電行業(yè)的影響更是廣泛。1979年發(fā)生的三哩島事故和1986年的切爾諾貝利事故則使全球的核電走向發(fā)生了重大轉(zhuǎn)折，世界各國均重新審視自己的核電發(fā)展，除少數(shù)國家還在建設核電廠之外，大多數(shù)國家均停止了核電廠的建設，部分國家明確表示不再發(fā)展核電。

由于公眾對核電缺乏了解以及恐核心理，以及核廢料和核去污的復雜性，導致核事故的社會影響被強烈放大。如果再次發(fā)生大規(guī)模嚴重核事故，不僅對該國的核電產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生嚴重打擊，而且對國際核電發(fā)展都會帶來嚴重后果。

核巨災風險發(fā)生概率很低，回顧歷史上兩次核巨災事件，三哩島事故發(fā)生于商業(yè)運行的第二年，切爾諾貝利事故發(fā)生于商業(yè)運行的第三年，雖不具有統(tǒng)計意義，但仍然反映出核電廠運行早期防范核巨災風險的特別重要性。我國現(xiàn)階段大量核電廠進行建設，從2023年開始每年都有新的機組投入運行，必須加強對新機組安全工作的評審和監(jiān)督，保證足夠的人力、物力、財力維持機組正常運行，大力加強安全文化建設，提高安全意識和安全落實，確保核電機組安全平穩(wěn)運行。

(二)行業(yè)政策風險

從世界范圍而言，核電發(fā)展的趨勢和國家政策的導向性都有著密切的聯(lián)系。核電的潛在輻射風險導致各國發(fā)展核電時都需要經(jīng)過周密的考量。選擇核電一般出于以下考慮：能源需求、環(huán)境保護、拉動相關高科技產(chǎn)業(yè)、拉動經(jīng)濟。而選擇放棄核電或者抑制核電一般出于以下考慮：能源需求不足、核輻射的憂慮、反核勢力、乏燃料處置、人員供給、設備供給、恐怖和戰(zhàn)爭風險等等。

(三)資本、成本風險

核電廠建設周期長，資本一次性投入大，可能會遇上諸如政策取向、設備供應、土地成本、經(jīng)濟周期等因素的變化，都為核電廠的建設帶了不確定性。

經(jīng)濟周期是成本問題需要考慮的一個重要因素。在建設期如果遇上經(jīng)濟低谷，有可能導致資金無法到位引發(fā)建設中斷，例如俄羅斯balakovo 5、6號機組，如果在運營期遇上經(jīng)濟低谷，會導致電力需求不足，核電廠成本無法收回。

在核電廠運行后期，如果政策支持缺乏，電廠的經(jīng)營效益欠佳，資金緊張的情況下，部分電廠維護資金不足，會對電廠正常運行產(chǎn)生潛在影響。中國的核電廠現(xiàn)在仍處于運行早期或者建設階段，暫時不會面臨后期維護資金的問題，但仍需重視這個問題，防微杜漸。

(四)制度、法律風險

作為一個現(xiàn)代化法制國家，民用領域的核能立法是核能和平發(fā)展的基礎和保障。已有核電項目的國家中大多都頒布原子能法或類似法律，甚至部分沒有核電的國家，如蒙古都已經(jīng)完成了原子能法的立法工作。我國作為一個擁有核電的國家，并且是未來的核電大國，雖然有著一系列相關的法規(guī)和行業(yè)規(guī)定，卻還沒有一部正式的原子能法和相應的核損害賠償法。由于無法可依，一旦發(fā)生核事故，核電業(yè)主的責任和受害者的賠償方式、賠償額度都無法確認，留有很多隱患。另一方面，在核電大發(fā)展的形勢下，核電監(jiān)管機構(gòu)需要一如既往地嚴格對于核電廠的各種監(jiān)督審批程序，防范監(jiān)管不嚴可能引起的后果。

其他還包括技術(shù)性風險、核原料風險、設備風險、人員風險、后處理風險等。此處受篇幅限制就不一一展開了。

三、中國核電廠風險管理狀況分析

核電廠是核電產(chǎn)業(yè)鏈中最重要也是最受關注的環(huán)節(jié)?？刂骑L險最直接最有效還是從核電廠本身的經(jīng)營、管理和監(jiān)管上入手，從根本上控制風險。導致核電廠風險的原因有很多種，如人員操作失誤、設備失效、設備維護不當、自然災害、火災等。為了盡量防止各類事故的發(fā)生，運營方和監(jiān)管方采取了很多管理和技術(shù)手段保持電廠良好運行。

(一)核電廠運行階段風險控制措施

1.運行階段風險控制概述

核電廠的選址、建造階段不存在核風險。核電廠從首次裝料開始就存在了核風險。保險人一般所說的核電廠運營期保險是從核電廠首次裝料作為始點的，和一般核電業(yè)認為的運行階段略有不同。核電廠運行階段是核保險關注的重點，也是整個核電廠壽期內(nèi)最長的一段時間。一般核電廠的設計壽命為30-60年，在這段時期內(nèi)，都存在著核風險和相應的運行風險。核電廠的業(yè)主和運營商作為核電廠的所有者和直接運營者，對于核電廠的安全運行直接負責。作為保險人，并無法直接干預核電廠的運行和風險控制，只能通過督促和建議，間接協(xié)助核電廠進行風險控制，同時降低保險人面臨風險的可能性。

2.運行風險的管理控制措施

核電廠的一切事故都可以歸結(jié)為管理問題。核電廠的管理者應著力采用各種先進的管理手段保證電廠運行安全有序。其手段包括但不限于：

(1)核電廠組織架構(gòu)；

(2)嚴格的準入制度和審批程序；

(3)上級審查和事故報告制度；

(4)大綱、程序和規(guī)范；

(5)維修和測試；

(6)培訓；

(7)應急計劃和演習；

(8)質(zhì)量控制和質(zhì)量保證；

(9)同業(yè)評估；

(10)自我評價和糾正。

3.運行風險的技術(shù)控制措施

采用設計規(guī)范、三層屏障、多重事故緩解系統(tǒng)、單一故障準則、冗余性、設備狀態(tài)監(jiān)測、消防設備和消防投入、防人因、輻射防護、放射性排放和環(huán)境監(jiān)測、確定論和概率安全分析(psa)及應用等方法達到從技術(shù)手段上控制運行風險的目的。

其中概率安全分析及應用是國際核電廠通行的必須采用的重要輔助安全分析手段。通過概率安全分析，可以從一定程度上認知核電廠風險，并分析判斷核電廠運行中的安全薄弱環(huán)節(jié)，從而加強事故發(fā)生的對策及進行相應的技術(shù)改進。psa分析共分為三級，我國核電廠在psa的研究開發(fā)方面和國際先進水平仍有一定差距。若要迎頭趕上，不僅需要時間和數(shù)據(jù)的積累，更需要核電廠、研究機構(gòu)和相關部門的通力合作，讓這種分析方法更好地為保證核電廠和公眾安全服務。

(二)安全監(jiān)督和法律法規(guī)

國家環(huán)境保護部核安全管理司(輻射安全管理司)負責對于全國民用核設施的安全實施統(tǒng)一監(jiān)督。核設施的核安全監(jiān)管實行許可證制度和環(huán)境影響評價制度。

與安全監(jiān)督體系相適應的是我國核安全法規(guī)體系。我國現(xiàn)有核安全法律法規(guī)體系共分三級：國家法律、國務院條例和國務院各部委部門規(guī)章。由于缺少重要的原子能法，我國的核安全法律法規(guī)體系還不算完善，有待進一步改善。

(三)核安全文化

安全文化是存在于單位和個人中的種種特性和態(tài)度的總和，它建立一種超出一切之上的觀念，即核電廠的安全問題由于它的重要性要得到應有的重視。

核安全文化起源于對于管理和人因問題的重視。隨著核電廠的運行，人們逐漸發(fā)現(xiàn)，引起事故的通常原因不是原本備受關注的設計和設備本身，而是人員操作或者人的失誤引起的。據(jù)統(tǒng)計，核電廠的人因事故占70%以上。由于人所引起的事故范圍如此廣泛，因此產(chǎn)生了核安全文化的概念。

我國的核電廠非常重視核安全文化建設。各個核電廠均有相應的核安全文化培訓和核安全文化實踐。2007年，總書記對中國核工業(yè)集團公司批示：“又好又快又安全地發(fā)展”，再次強調(diào)了安全文化的重要性。

正是核電廠相關各個層次共同的努力，通過各種技術(shù)手段和管理手段，才可以確保核電廠的風險在可接受的范圍內(nèi)，維持核電廠平穩(wěn)安全運行。

第11篇 煤礦風險預控管理——風險管理

1煤礦風險預控管理概述

什么是風險？

2、煤礦本質(zhì)安全風險管理

1煤礦安全風險預控管理體系概述

2煤礦安全風險預控管理體系工作流程

管理體系相關術(shù)語

1、危險源：可能造成人員傷亡或疾病、財產(chǎn)損失、工作環(huán)境破壞的根源或狀態(tài)。

2、風險：某一事故發(fā)生的可能性及其可能造成的損失的組合。

3、危險源辨識：對煤礦各單元或各系統(tǒng)的工作活動和任務中的危害因素的識別，并分析其產(chǎn)生方式及其可能造成的后果。

4、風險評估：評估風險大小的過程。在這個過程中，要對風險發(fā)生的可能性以及可能造成的損失程度進行估計和衡量。此過程往往伴隨著對風險的排序、分級。

5、風險預控：根據(jù)危險源辨識和風險評估的結(jié)果，通過制定相應的管理標準和管理措施，控制或消除可能出現(xiàn)的危險源，預防風險出現(xiàn)的過程。

6、危險源監(jiān)測：在生產(chǎn)過程中對已辨識出的危險源進行監(jiān)測、檢查，并及時向管理部門反饋危險源動態(tài)信息的過程。

7、風險預警：對生產(chǎn)過程中已經(jīng)暴露或潛伏的各種危險源進行動態(tài)監(jiān)測，并對其風險大小進行預期性評價，及時發(fā)出危險預警指示，使管理層可以及時采取相應的措施的活動。

8、不安全行為：不安全行為又分為狹義和廣義兩種。狹義的不安全行為主要是指可能直接導致事故發(fā)生的人類行為，如員工的違規(guī)行為；而廣義的不安全行為是指一切可能導致事故發(fā)生的人類行為，既包括可能直接導致事故發(fā)生的人類行為，也包括可能間接導致事故發(fā)生的人類行為，如管理者的違章指揮行為、不盡職行為。對煤礦的安全管理來說，員工的不安全行為屬于狹義的不安全行為，而管理者的不盡職行為則屬于廣義的不安全行為。

9、煤礦本質(zhì)安全文化：煤礦本質(zhì)安全文化是以風險預控為核心，體現(xiàn)“安全第一，預防為主，綜合治理”的精神，并為廣大員工所接受的安全生產(chǎn)價值觀、安全生產(chǎn)信念、安全生產(chǎn)行為準則以及安全生產(chǎn)行為方式與安全生產(chǎn)物質(zhì)表現(xiàn)的總稱，是煤炭企業(yè)安全生產(chǎn)的靈魂所在。

10、煤礦本質(zhì)安全管理：是指在一定經(jīng)濟技術(shù)條件下，在煤礦全生命周期過程中對系統(tǒng)中已知的危險源進行預先辨識、評價、分級，進而對其進行消除、減小、控制，實現(xiàn)煤礦人-機-環(huán)系統(tǒng)的最佳匹配，使事故降低到人們期望值和社會可接受水平的風險管理過程。

11、管理對象：是管理對象單元的一種劃分，是對危險源的總結(jié)和提煉，是通過管住管理對象實現(xiàn)對危險源的控制或消除。

12、管理標準：是一種標尺，是管理對象管到什么程度就可以消除或控制危險源的風險的最低要求。管理（對象）標準可以按照國家有關標準、行業(yè)有關標準和企業(yè)標準從嚴制定。

13、管理措施：是指達到管理標準具體方法、手段。

14、pdca：是戴明提出的一種循環(huán)管理模式，包括計劃、實施、檢查和改進，從管理的計劃到改進是一種閉環(huán)的管理。

煤礦本質(zhì)安全管理體系組成

主要包括：

1、危險源辨識和風險評估；

2、管理對象的管理標準和管理措施；

3、人員不安全行為管理與控制；

4、組織保障管理；

5、煤礦本質(zhì)安全管理評價和煤礦本質(zhì)安全管理信息系統(tǒng)。

2.1.2 煤礦風險管理的內(nèi)涵

煤礦風險管理是指通過對煤礦生產(chǎn)或生活中存在的危險源進行識別、風險評估、并在此基礎上優(yōu)化組合各種風險管理技術(shù)，對危險源實施有效的控制，達到以最低成本實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。

由此定義可以看出煤礦風險管理由危險源識別、評估、控制等環(huán)節(jié)組成。其中危險源識別和風險評估是風險管理的基礎，風險控制是風險管理的關鍵和目的。

2.1.3 煤礦風險預控管理的目標

煤礦風險預控管理的理想目標是實現(xiàn)煤礦生產(chǎn)的本質(zhì)安全化，將風險降到最低，最終達到杜絕責任事故，減少非責任事故的目的。

煤礦本質(zhì)安全風險管理工作流程

2.2.1 危險源辨識

2.2.2 風險類型的確定 2.2.3 風險及其后果描述 2.2.4 事故類型的確定

2.2.5 風險評估

2.2.6 管理標準與管理措施的制定

2.2.7 危險源監(jiān)測

2.2.8 風險預警

2.2.1 危險源辨識

煤礦危險源辨識是對煤礦各單元或各系統(tǒng)的工作活動和任務中的危害因素的識別，并分析其產(chǎn)生方式及其可能造成的后果。

2.2.1 危險源辨識

一、危險源辯識主要采用的方法

二、煤礦危險源辨識的依據(jù)

三、煤礦危險源辨識的內(nèi)容

四、煤礦危險源辨識的步驟

一、危險源辯識主要采用的方法

1、工作任務分析法

具體操作：以清單的形式列出本崗位所有的業(yè)務活動、活動場所及每項業(yè)務活動具體工序。

實施步驟:對照相關的規(guī)程、條例、標準，結(jié)合實際工作經(jīng)驗，綜合考慮人、機、環(huán)、管四個方面可能出現(xiàn)的不安全因素，分析工作中存在或潛在危險源。

主要用途：辨識生產(chǎn)活動中的危險源。

優(yōu)點：簡便、詳盡、易掌握。

缺點：受工作人員主觀因素影響。

2、事故致因機理分析法

具體操作：根據(jù)煤礦生產(chǎn)系統(tǒng)中可能發(fā)生的或已發(fā)生的事故，尋找與事故有關的原因、條件和規(guī)律。通過這樣一個過程分析辨識出系統(tǒng)中導致事故的不安全因素。

適用范圍：分析生產(chǎn)系統(tǒng)中各類事故產(chǎn)生的原因、條件、規(guī)律。

優(yōu)點：針對性強。

缺點：專業(yè)性強，需要專業(yè)人員操作。

四、煤礦危險源辨識的步驟

（1）單元的劃分（全面性）

按照空間進行劃分：掘進工作面、回采工作面

按照生產(chǎn)組織劃分：綜采隊、準備隊

按照專業(yè)進行劃分：采掘?qū)I(yè)、洗運專業(yè)、機電專業(yè)

(2)成立礦井風險管理小組。成員應包括：礦領導、安監(jiān)員、內(nèi)審員、有關科室、區(qū)隊或車間的相關管理人員、專業(yè)技術(shù)人員、班組長、工作經(jīng)驗豐富的不同工種的現(xiàn)場員工等。礦屬各單位、承包商成立相應的風險管理小組。

人員素質(zhì)要求

a.熟悉煤礦安全生產(chǎn)技術(shù)標準及相關法律法規(guī)；

b.熟悉各工種的所有工作任務及每項工作任務的作業(yè)工序。

c.熟悉各作業(yè)工序中存在的危險源及其后果，危險源管理的主要責任人、監(jiān)管部門。

d.熟悉作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程、安全技術(shù)措施等。

e.工作認真踏實、態(tài)度端正，有一定的計算機基礎，具有較強的語言表達能力。

(3)對風險管理小組進行培訓。

a.熟練掌握危險源辨識、分級分類方法。

b.熟悉煤礦事故類型及其內(nèi)涵。

c.能正確使用風險矩陣法對危險源進行分析，

確定各危險源的風險等級。

(4)收集危險源辨識依據(jù)

a.國內(nèi)外相關法律、法規(guī)、規(guī)程、規(guī)范、條例、標準和其他要求。

b.相關的事故案例、技術(shù)標準。

c.本企業(yè)內(nèi)部的規(guī)章制度、作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程、安全技術(shù)措施等相關信息。

d. 其他相關資料。

（1）列出工作任務和工序

（2）危險源辨識（人、機、環(huán)、管）

煤礦危險源的辨識須從人員、機（物）、環(huán)境、管理四個方面分別考慮，還需要考慮三種狀態(tài)（正常狀態(tài)、異常狀態(tài)、緊急狀態(tài)），三種時態(tài)（過去、現(xiàn)在和將來）。由于危險源具有潛在性，所以辨識危險源必須考慮各種情況下可能出現(xiàn)的不安全因素，同時還要考慮過去曾發(fā)生過什么事故，從中吸取教訓，找出事故的原因，考慮目前系統(tǒng)中存在或潛在什么不安全因素。此外，危險源辨識過程中還要分析各危險源可能導致的風險后果及事故類型。

2.2.2風險類型的確定 2.2.3風險及其后果描述

根據(jù)煤炭工業(yè)部關于印發(fā)《煤炭工業(yè)企業(yè)職工傷亡事故報告和統(tǒng)計規(guī)定》（試行）的通知，可以將事故類別分為頂板事故、瓦斯事故、機電事故、運輸事故、放炮事故、火災事故、水害事故、其它事故，8種。 a、頂板事故：指冒頂、片邦、頂板掉矸、頂板支護垮倒、沖擊地壓、露天煤礦邊坡滑移垮塌等。底板事故視為頂板事故。

b、瓦斯事故：指瓦斯（煤塵）爆炸（燃燒），煤（巖）與瓦斯突出，中毒、窒息。

c、機電事故：指機電設備（設施）導致的事故。包括運輸設備在安裝、檢修、調(diào)試過程中發(fā)生的事故。

d、運輸事故：指運輸設備在運行過程發(fā)生的事故。

e、放炮事故：指放炮崩人、觸響瞎炮造成的事故。

f、火災事故：指煤與矸石自然發(fā)火和外因火災造成的事故（煤層自燃未見明火逸出有害氣體中毒算為瓦斯事故）。

g、水害事故：指地表水、老空水、地質(zhì)水、工業(yè)用水造成的事故及透黃泥、流沙導致的事故。

h、其它事故：以上七類以外的事故。

2.2.6

管理標準與管理措施的制定

3、風險管理標準與管理措施的制定

3.1風險管理標準與管理措施制定的目的

3.2風險管理標準與管理措施制定的具體內(nèi)容

3.3風險管理標準與管理措施制定的原則

3.4風險管理標準與管理措施制定的流程

3.5風險管理標準與管理措施制定的程序

3.6風險管理標準與管理措施的pdca運行模式

3.1風險管理標準與管理措施制定的目的

控制和消除危險源

總結(jié)和凝練經(jīng)驗

提高職工的認知

員工行動的指南

3.2風險管理標準與管理措施制定的具體內(nèi)容

一、管理標準與管理措施的構(gòu)成

1、根據(jù)煤礦的生產(chǎn)實際和組織狀況（一級）

1、管理標準的具體內(nèi)容

2、管理措施的具體內(nèi)容

3.3風險管理標準與管理措施制定的原則

自下而上與自上而下相結(jié)合的原則

生命力：1、要符合國家相關法律、法規(guī)；2、貫徹執(zhí)行的力度。

全面性原則

管理標準要完備,覆蓋所有管理對象,并保證只要達到管理標準的要求管理對象就 處于 安全狀態(tài); 管理措施要保證 管理標準的落實。

可操作性原則(經(jīng)濟技術(shù)條件、具體、明確)

適用性原則

動態(tài)性原則（開采作業(yè)的不斷推進、技術(shù)改進）

全過程性原則

3.4風險管理標準與管理措施制定的流程

（3）管理對象的提煉要和工序中任務的負責人吻合：

如工序中是井下維修電工在檢修電器要檢查瓦斯，危險源為“未檢查瓦斯或檢查不到位”，后面的管理對象不能定為“專職瓦檢員”或“瓦檢員”；而應為“井下維修電工”。

二、管理標準的制定

三、相關責任人和監(jiān)督人員的確定

四、管理措施的制定

五、管理標準與管理措施的整理

1、確定樣表或格式

2、提取內(nèi)容

3、修改完善

六、管理標準與管理措施的審核

3.5風險管理標準與管理措施制定的程序

一、工作準備

１）人員的組織

根據(jù)單位的生產(chǎn)運行與人員組織情況以及崗位設置情況，選擇確定風險管理標準與管理措施的編審人員。成立管理標準和管理措施編寫的工作機構(gòu)，包括指導審核小組和編寫小組。

編審組人員應具備的素質(zhì)

（1）工作認真踏實、態(tài)度端正；

（2）具有相關專業(yè)知識，并熟悉礦井安全生產(chǎn)相關法律法規(guī)；

（3）熟練運用辦公自動化操作，有較強的語言駕馭及溝通能力。

編審人員組成結(jié)構(gòu)要求：

（1）管理標準和管理措施編寫組應包括機電隊、運轉(zhuǎn)隊、通風隊、汽車隊、生產(chǎn)調(diào)度中心、生產(chǎn)辦、機電信息中心、生活服務部、供應站、保衛(wèi)科、承包商、地測站等小組。其中各基層單位小組組成成員必須包括生產(chǎn)管理人員、機電管理人員、技術(shù)員以及各崗位的工作人員，技術(shù)員為主要編寫人，其他組成成員參與編寫并負責收集整理相關國家標準、行業(yè)標準和企業(yè)標準等資料。各機關業(yè)務部門及駐礦單位、承包商等小組組成人員由本單位負責人指定。

（2）管理標準和管理措施指導審核組，由風險管理體系辦公室工作人員組成。

２）人員的培訓

對單位的風險管理標準與管理措施的編審人員進行業(yè)務知識培訓。經(jīng)過培訓使所有參與編審的人員具備相關的能力。

指導和審核小組、編寫小組人員通過培訓應具備如下能力：

（1）熟悉管理標準與管理措施制定的流程與原則；

（2）能夠根據(jù)危險源描述準確提煉出管理對象；

（3）掌握根據(jù)管理對象編寫有針對性的、完備的管理標準和管理措施的方法；

二、 編寫工作

１）收集、整理相關資料

管理標準與管理措施制定小組應對相關資料，包括有關法律、法規(guī)、標準、規(guī)程、規(guī)范和其他環(huán)境管理文件以及事故統(tǒng)計表、監(jiān)測報告等進行收集、整理。

指導和審核小組負責對各編寫小組單位及崗位工種名稱進行統(tǒng)計，形成《單位及崗位工種名稱統(tǒng)計表》，編寫小組在編寫過程中涉及管理對象為崗位工種時要嚴格參照該統(tǒng)計表的名稱。

２）管理對象的提煉和管理標準與管理措施的制定

管理標準與管理措施編寫小組根據(jù)辨識出的危險源，提煉管理對象，并確定相應的主要責任人、監(jiān)管部門和監(jiān)管人員。針對管理對象編寫相應的管理標準及管理措施。

指導、審核小組對各管理標準與管理措施編寫小組編寫的思路、方法給予相應指導。

３） 管理標準與管理措施整理匯總

編寫小組在編寫完成的管理標準和管理措施初稿的基礎上，進一步整理、提煉出針對具體管理對象的管理標準和管理措施，形成《煤礦風險管理標準與管理措施》

三、 審核工作

四、試運行

修改、完善后的《風險全管理標準與管理措施》在全礦范圍內(nèi)試運行三個月，針對試運行過程中發(fā)現(xiàn)的不足和問題點進一步修訂管理標準和管理措施。

六、根據(jù)生產(chǎn)組織中發(fā)現(xiàn)的新問題和新情況，定期或不定期對風險管理標準和管理措施進行修訂

１）定期修訂：管理標準和管理措施每年由風險預控管理體系委員會組織更新一次。

２）當發(fā)生以下情況時，應及時修訂：

（1）公司方針發(fā)生變化；

（2）公司活動發(fā)生變化；

（3）管理審批、內(nèi)外審核的要求發(fā)生變化；

（4）法律、法規(guī)、標準發(fā)生變化；

（5）研究、開發(fā)、引進新技術(shù)、新工藝、新設備；

（6）其他。

3.6風險管理標準與管理措施的pdca運行模式

風險管理標準和管理措施都是根據(jù)國家法律法規(guī)、行業(yè)制度和本單位的實際來制定實施的，因此應該保持動態(tài)性，才能使其與實際一致。無論采用什么檢查和評審方法，當有理由懷疑管理標準、管理措施存在漏洞時，都應對原有的風險管理標準和管理措施進行修正以適應新的條件，保證煤礦安全生產(chǎn)。為此，提出風險管理標準與管理措施的pdca運行模式。

從模式運行的過程來看，一個pdca僅是其中的一個循環(huán)，p（plan）是指計劃；d（do）是指執(zhí)行；c（check）是指檢查；a（action）是指改進。在任何一個部門、一個系統(tǒng)都可以根據(jù)實際情況開展pdca運行模式。根據(jù)運行模式全過程、全系統(tǒng)的特點，如果將生產(chǎn)礦井，或企業(yè)單位看作一個大循環(huán)，而將各部門、各時期的循環(huán)看作小循環(huán)，那么小循環(huán)的正常運行就成為大循環(huán)運行的保證。因此，模式運行的方式是“大環(huán)套小環(huán)，一環(huán)套一環(huán)，小環(huán)保大環(huán)，推動大循環(huán)?！?/p>

2.2.7危險源監(jiān)測

煤礦危險源監(jiān)測是指煤礦在生產(chǎn)過程中對已辨識出的危險源進行實時或定期的監(jiān)測、檢查，并及時向管理部門反饋危險源狀態(tài)的動態(tài)信息的過程。

(2)? 監(jiān)控儀器監(jiān)控的方法

一些危險源(如瓦斯?jié)舛瘸?、風量不足、機器的開關狀況等)可以通過監(jiān)控設備進行監(jiān)測，其監(jiān)控記錄也是危險源動態(tài)信息采集的一個重要來源。

(3) 舉報的方法

設置舉報的方法，所有工作人員都可越級匿名舉報發(fā)現(xiàn)的危險源，向礦調(diào)度室及駐礦安監(jiān)處舉報發(fā)現(xiàn)的危險源。

(4)? 其他信息采集方法

2.2.8 風險預警

預警(early-warning)一詞源于軍事。它是指通過預警飛機、預警雷達、預警衛(wèi)星等工具提前發(fā)現(xiàn)、分析和判斷敵人的進攻信號，并把這種信號的威脅程度報告給指揮部門，以提前采取對應措施。

在災害預警方面，近年也發(fā)展迅猛，有地震預測預警、臺風預警、泥石流預警等。主要是通過先進的預測工具對地震波、熱帶氣流、泥石流多發(fā)區(qū)的暴雨和地質(zhì)變動進行探測和分析，如果是成災信號，則利用電信號與地震波、臺風、泥石流的時差向受災區(qū)發(fā)出警報，通過建立快速反應機制，最大限度地減少不可抗風險造成的人員傷亡和災害損失。災害預警理論很大程度上借鑒于經(jīng)濟預警理論。

煤礦風險預警是災害預警的一種，它是對煤礦生產(chǎn)過程中已經(jīng)暴露或潛伏的各種危險源進行動態(tài)監(jiān)測，并對其風險大小進行預期性評價，及時發(fā)出危險預警指示，使管理層可以及時采取相應的措施的活動。

第12篇 危險源辨識與風險評價及風險控制管理程序

1?目的

為規(guī)范危險源管理工作，使危險源點受控。依據(jù)《安全生產(chǎn)法》和《重大危險源辨識》制定本程序。

2?適用范圍

本程序適用于公司范圍內(nèi)各部門危險源辨識與風險評價及風險控制的管理。

3術(shù)語和定義

3.1 危險源是指可能造成人員傷害、疾病、財產(chǎn)損失、作業(yè)環(huán)境破壞或其他損失的根源或狀態(tài)。包括固態(tài)和動態(tài)兩種形態(tài)。

3.2 危險源辨識是指運用安全系統(tǒng)分析原理，對生產(chǎn)系統(tǒng)運行情況、周圍環(huán)境及人員行為進行考察研究，結(jié)合鋼鐵生產(chǎn)行業(yè)的歷史事故教訓，找出可能造成人員傷亡的主要不安全因素，這一過程通常稱為危險源辨識。

3.3 危險點是指事故的易發(fā)點、設備設施隱患的所在點和人員失誤的潛在點。作業(yè)中的危險點是指有可能發(fā)生危險的地點、部位、場所、設備和工器具等。

3.4?重大危險源是指長期的或臨時的生產(chǎn)、加工、搬運、使用或儲存危險物品，且危險物品的數(shù)量等于或超過臨界量的單元（包括場所和設施）。

4?職責

4.1 公司專業(yè)職能部門職責:

4.1.1負責對一級危險源（點）監(jiān)督管理。

安全管理部組織設備部、生產(chǎn)技術(shù)部、保衛(wèi)部、能源環(huán)保部、自動化部等職能部門對公司危險源（點）按分口專業(yè)進行管理，各職能部門負責對各自分管范圍內(nèi)的危險源（點）進行等級劃分審核、組織制定防范措施、進行專業(yè)監(jiān)督抽查。

4.1.2 監(jiān)督相關部門對一級危險源（點）控制管理工作。

4.1.3 每半年（安排在春季和秋季安全生產(chǎn)大檢查中）對一級危險源（點）管理和控制狀況分專業(yè)進行全面檢查及不定期檢查，由公司安全管理部、設備部、生產(chǎn)技術(shù)部、保衛(wèi)部、能源環(huán)保部、自動化部等專業(yè)管理職能部門實施。

4.2 各相關部門職責：

4.2.1 負責對一、二級危險源（點）所在的相關部門負有管理責任，明確一、二級危險源的相關部門的管理責任人。

4.2.2 監(jiān)督作業(yè)區(qū)（科室）對一、二級危險源（點）的檢查、控制管理工作和三、四、五級危險源（點）管理的責任落實情況。

4.2.3 負責對一、二級危險源（點）管理和控制狀況進行全面檢查、整改、評估、監(jiān)控，并組織制定應急預案，告知作業(yè)人員及相關人員，在遇緊急情況時應當采取的應急措施。

4.3 作業(yè)區(qū)（科室）職責：

4.3.1負責對三、四、五級危險源（點）管理和落實所管轄一、二級危險源（點）的作業(yè)區(qū)（科室）管理責任，明確一、二、三、四、五級危險源（點）的作業(yè)區(qū)級管理責任人。

4.3.2 監(jiān)督班組（崗位）對一、二、三、四、五級危險源（點）的管理控制工作和督促檢查三、四、五級危險源（點）的責任落實情況。

4.3.3 負責對作業(yè)區(qū)危險源（點）管理與控制情況進行日常檢查。

4.4 班組職責

負責對本班組所管轄一至五級危險源（點）進行檢查和全過程控制，按制定的班組（崗位）安全檢查項目逐項檢查，明確管理責任人。

5管理內(nèi)容和要求

5.1 危險源辨識、風險評價和風險控制策劃。

5.1.1 公司進行初始狀態(tài)評審時，要做好危險源辨識、風險評價和風險控制策劃。

5.1.2 在相關的法律法規(guī)變更，公司的活動、產(chǎn)品、服務、運行條件，以及相關方的要求等發(fā)生變化時，可進行危險源辨識、風險評價，必要時對重大風險控制進行更新策劃。

5.2 危險源辨識：

5.2.1 安全管理部將“危險源辨識與風險評價表”發(fā)放到各部門。

5.2.2 進行危險源辨識。

5.2.2.1 危險源辨識的范圍。

5.2.2.1.1 危險源辨識的范圍應覆蓋：

5.2.2.1.1.1 所有常規(guī)和非常規(guī)的活動；

5.2.2.1.1.2 所有進入作業(yè)場所人員的活動；

5.2.2.1.1.3 所有作業(yè)場所內(nèi)的設施。

5.2.2.2 在辨識過程中，要考慮三種狀態(tài)（正常、異常和緊急）和三種時態(tài)（過去、現(xiàn)在和將來）。

5.2.2.2.1 危險源辨識要包括以下四方面：

5.2.2.2.1.1 物的不安全狀態(tài)；

5.2.2.2.1.2 人的不安全行動；

5.2.2.2.1.3 作業(yè)環(huán)境的缺陷；

5.2.2.2.1.4 安全健康管理的缺陷。

5.2.2.3 危險源辨識的方法：

公司采用基本分析法：對于某項作業(yè)活動，依據(jù)“作業(yè)活動信息”（作業(yè)經(jīng)過的描述），對照危險源分類和事故類型（或相關病癥的類型），確定本項作業(yè)活動中具體的危險源。

5.2.2.4?危險源辨識充分性的確認：

覆蓋已發(fā)生的事故的原因，通過查閱事故檔案、資料和員工的回憶，列出所有發(fā)生過的事故的原因。辨識出危險源應覆蓋所有事故的原因，以及同行業(yè)企業(yè)已發(fā)生事故的原因。

覆蓋法規(guī)的要求，將辨識出的危險源與所有適用的法律、法規(guī)和其他要求相對照，除辨識出的危險源之外，不應存在其它的違法現(xiàn)象。

5.2.2.5 各部門危險源辨識完成后，進行風險評價。

5.3 風險評價

5.3.1 各部門組織本部門各級人員采用定性法和半定量法（lec法）相結(jié)合的評價方法進行風險評價。

5.3.2 風險評價及風險級別的確定

風險評價采用定性法和半定量法（lec法）相結(jié)合的評價方法。

5.3.2.1 先用定性評價，滿足下列任意一項時，可直接判斷為重大風險。