當(dāng)前位置:1566范文網(wǎng) > 公司范文 > 崗位職責(zé) > 管理崗位職責(zé)

風(fēng)險管理部總監(jiān)崗位職責(zé)(十二篇)

發(fā)布時間:2024-01-21 07:00:55 查看人數(shù):86

風(fēng)險管理部總監(jiān)崗位職責(zé)

第1篇 風(fēng)險管理部總監(jiān)崗位職責(zé)

essential 必備條件:

本科(含)以上學(xué)歷(金融、經(jīng)濟(jì)、財會、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計、計算機(jī)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先)。

10年以上相關(guān)工作經(jīng)驗,具有車輛、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理等相關(guān)工作背景;

熟悉車輛融資租賃業(yè)務(wù)以及市場現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢等;

具備融資租賃、貿(mào)易、法律、財務(wù)相關(guān)行業(yè)背景知識;

具備團(tuán)隊管理能力和團(tuán)隊合作能力;

具備良好的溝通能力、分析及邏輯思維能力;

正直誠信,沉穩(wěn)謹(jǐn)慎,善于獨立工作,抗壓性強(qiáng)。

desirable 優(yōu)先考慮條件:

在融資租賃行業(yè)風(fēng)險管理部門,有過兩個模塊(信審、法務(wù)或資產(chǎn)管理)工作和管理經(jīng)驗者優(yōu)先。

第2篇 風(fēng)險管理部高級經(jīng)理崗位職責(zé)

1.編寫和完善公司風(fēng)險管理制度和流程;

2.參與審查業(yè)務(wù)部門提交的可行性研究報告,出具風(fēng)險評價意見;

3.跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展情況、負(fù)責(zé)風(fēng)控委員會決議的落實,定期編寫風(fēng)險排查報告、項目執(zhí)行情況報告;

4.調(diào)查公司風(fēng)控管理執(zhí)行情況,及時反應(yīng)業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況;

5.部門經(jīng)理交辦的其他事務(wù)。

任職資格:

1.教育背景:

◆金融、投資、法律、財務(wù)以及風(fēng)險管理相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。

2.工作經(jīng)驗

◆大型信托機(jī)構(gòu)或其他金融行業(yè)風(fēng)控高級經(jīng)理崗位3年以上工作經(jīng)歷。

3.個人素質(zhì)與技能技巧:

◆誠實正直,堅持原則,獨立思考,抗壓能力強(qiáng),細(xì)致而有耐心;

◆較高的理論水平、文字表述能力;

◆具備金融信托業(yè)務(wù)實踐工作經(jīng)驗;

◆較強(qiáng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)控管理能力;

◆具備獨立處理風(fēng)控事務(wù)的能力;

◆具備溝通、協(xié)調(diào)能力。

4.其他條件:

◆年齡35歲以下;

◆能夠勝任出差或兩地工作;

◆有信托行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗者,學(xué)歷、年齡等相關(guān)條件可適當(dāng)放寬。

其他說明:

◆紫金信托對于應(yīng)聘者資料將嚴(yán)格保密,未錄用者材料將存入公司人才庫

第3篇 知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險管理主管職位描述與崗位職責(zé)任職要求

職位描述:

工作職責(zé):

1、建立并完善公司知識產(chǎn)權(quán)管理體系,并推進(jìn)實施;

2、負(fù)責(zé)公司知識產(chǎn)權(quán)各項工作的審查、監(jiān)督、專利檢索和分析,包括專利性、專利侵權(quán)檢索分析和專利規(guī)避分析等;

3、知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險管理,包括研發(fā)、技術(shù)合作、產(chǎn)品銷售、展會宣傳和對外貿(mào)易等的風(fēng)險管理;

4、協(xié)調(diào)內(nèi)外部相關(guān)部門及機(jī)構(gòu),處理知識產(chǎn)權(quán)糾紛問題;

5、對公司知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)文檔、檔案負(fù)有保密責(zé)任。

任職資格:

1、本科及以上學(xué)歷,理工科背景;生物醫(yī)藥、高分子材料、機(jī)械或相關(guān)專業(yè);

2、3年以上工作經(jīng)歷,熟悉專利基礎(chǔ)知識、商標(biāo)權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)的相關(guān)法律法規(guī);3、具備專利檢索與分析技能,有專利代理人資格證書或從業(yè)經(jīng)驗的優(yōu)先考慮;

4、具有熟練的英語閱讀能力,良好的溝通能力;

5、性格沉穩(wěn),能長期、穩(wěn)定服務(wù)于本崗位。

第4篇 風(fēng)險管理顧問崗位職責(zé)任職要求

風(fēng)險管理顧問崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1、追蹤產(chǎn)業(yè)動態(tài),建立產(chǎn)業(yè)信息渠道;

2、各品種間行情關(guān)聯(lián)研究,發(fā)掘投資機(jī)會;

3、對產(chǎn)業(yè)客戶提供企業(yè)套期保值、套利、期權(quán)等風(fēng)險管理方案;

4、產(chǎn)業(yè)資源和渠道的開發(fā)及維護(hù)

任職資格:

1、經(jīng)濟(jì)、金融等相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷;

2、較強(qiáng)的人際交往能力,良好的文字、口頭表述能力;

3、工作主動、自我進(jìn)取,具有團(tuán)隊合作精神,有良好的敬業(yè)精神;

4、誠信正直,熱愛期貨行業(yè),工作踏實、細(xì)致、勤奮,責(zé)任心、學(xué)習(xí)能力和協(xié)作意識強(qiáng);

5、熟悉產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)運作和行業(yè)相關(guān)知識,有豐富的客戶或渠道,有期貨從業(yè)資格、基金從業(yè)資格或有相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)歷者優(yōu)先。

風(fēng)險管理顧問崗位

第5篇 風(fēng)險管理部經(jīng)理崗位職責(zé)

全面統(tǒng)籌分行系統(tǒng)風(fēng)控工作;

建立風(fēng)控系統(tǒng),搭建風(fēng)控團(tuán)隊;

擬訂風(fēng)險管理流程及風(fēng)險管理制度,設(shè)計風(fēng)險管理崗位的工作職責(zé)及風(fēng)控運作流程;

建立企業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫及檔案庫;

負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險審核、事中風(fēng)險控制、事后風(fēng)險檢查,出具風(fēng)險預(yù)警提示和風(fēng)險評估報告;

任職要求:

1、本科以上學(xué)歷、金融、財務(wù)、審計等相關(guān)專業(yè)畢業(yè);

2、熟悉金融行業(yè)風(fēng)險管理體系,對全面的風(fēng)險管理系統(tǒng)理論有系統(tǒng)的了解,并且在實際工作中踐行過這些理論;有豐富的風(fēng)控實操經(jīng)驗和良好的業(yè)績;

3、八年以上銀行等金融機(jī)構(gòu)相關(guān)工作經(jīng)驗,三年以上風(fēng)險控制管理類高級經(jīng)理或總監(jiān)級別職位管理工作經(jīng)驗;

3、具有良好的職業(yè)道德素養(yǎng),視野開闊、學(xué)習(xí)能力強(qiáng),思維縝密、原則性強(qiáng),具有高度的責(zé)任心與敬業(yè)精神,良好的人際溝通協(xié)調(diào)能力和團(tuán)隊意識,具備較好的領(lǐng)導(dǎo)力和執(zhí)行力。

6、定期出具銀行風(fēng)險常規(guī)管理報告,針對公司即時風(fēng)險問題,評估風(fēng)險狀態(tài)與風(fēng)險程度,分析風(fēng)險來源和影響,提供解決方案。 職位描述:

全面統(tǒng)籌分行系統(tǒng)風(fēng)控工作;

建立風(fēng)控系統(tǒng),搭建風(fēng)控團(tuán)隊;

擬訂風(fēng)險管理流程及風(fēng)險管理制度,設(shè)計風(fēng)險管理崗位的工作職責(zé)及風(fēng)控運作流程;

建立企業(yè)風(fēng)險數(shù)據(jù)庫及檔案庫;

負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險審核、事中風(fēng)險控制、事后風(fēng)險檢查,出具風(fēng)險預(yù)警提示和風(fēng)險評估報告;

任職要求:

1、本科以上學(xué)歷、金融、財務(wù)、審計等相關(guān)專業(yè)畢業(yè);

2、熟悉金融行業(yè)風(fēng)險管理體系,對全面的風(fēng)險管理系統(tǒng)理論有系統(tǒng)的了解,并且在實際工作中踐行過這些理論;有豐富的風(fēng)控實操經(jīng)驗和良好的業(yè)績;

3、八年以上銀行等金融機(jī)構(gòu)相關(guān)工作經(jīng)驗,三年以上風(fēng)險控制管理類高級經(jīng)理或總監(jiān)級別職位管理工作經(jīng)驗;

3、具有良好的職業(yè)道德素養(yǎng),視野開闊、學(xué)習(xí)能力強(qiáng),思維縝密、原則性強(qiáng),具有高度的責(zé)任心與敬業(yè)精神,良好的人際溝通協(xié)調(diào)能力和團(tuán)隊意識,具備較好的領(lǐng)導(dǎo)力和執(zhí)行力。

6、定期出具銀行風(fēng)險常規(guī)管理報告,針對公司即時風(fēng)險問題,評估風(fēng)險狀態(tài)與風(fēng)險程度,分析風(fēng)險來源和影響,提供解決方案。

第6篇 醫(yī)療風(fēng)險管理崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1、建立醫(yī)療器械進(jìn)出庫管理規(guī)定,登記進(jìn)出庫,做到可追溯性;

2、熟悉醫(yī)療器械質(zhì)量體系運行,有內(nèi)部審核經(jīng)驗;

3、對醫(yī)療器械生產(chǎn)過程中涉及的采購、生產(chǎn)、質(zhì)檢等環(huán)節(jié)進(jìn)行質(zhì)量監(jiān)督,定期組織內(nèi)審;

4、具有文控經(jīng)驗的可優(yōu)先考慮。

任職要求:

1、大專及以上專業(yè),醫(yī)療專業(yè)優(yōu)先考慮;

2、有一年以上醫(yī)療器械質(zhì)量管理相關(guān)工作經(jīng)驗;

3、熟悉醫(yī)療器械法規(guī),有上進(jìn)心,愿意鉆研醫(yī)療器械相關(guān)法規(guī),規(guī)避公司風(fēng)險。

第7篇 風(fēng)險管理經(jīng)理助理崗位職責(zé)

1、根據(jù)公司的整體發(fā)展要求,建立風(fēng)險管理體系和完善制度建設(shè),開展風(fēng)險管理業(yè)務(wù)工作,完善風(fēng)險控制框架和執(zhí)行流程

2、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)評審、風(fēng)險評估、識別,提出風(fēng)險防范措施,提交風(fēng)險評審報告

3、負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門的溝通,相關(guān)數(shù)據(jù)整理報送、監(jiān)管要求報告撰寫

4、通過多種方式,組織開展公司風(fēng)險管理文化的宣導(dǎo)

5、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

任職資格

1、本科及以上學(xué)歷,經(jīng)濟(jì)、管理類相關(guān)專業(yè),5年以上風(fēng)險管理或相關(guān)工作經(jīng)驗,年齡35歲以下,優(yōu)秀者可酌情放寬

2、對金融企業(yè)風(fēng)險控制有系統(tǒng)的了解和實踐經(jīng)驗

3、熟悉金融業(yè)務(wù)相關(guān)法法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,熟悉風(fēng)險管理工作制度和流程,熟悉辦公軟件的使用

4、優(yōu)秀的文字表達(dá)、溝通、協(xié)調(diào)能力

5、認(rèn)同公司文化,愿意與公司共同成長,具備良好的職業(yè)道德和團(tuán)隊協(xié)作精神

第8篇 信用風(fēng)險管理崗位職責(zé)任職要求

職位描述:

1.擬定全行信用風(fēng)險政策策略和制度,收集國家、地方宏觀經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策,參與組合風(fēng)險偏好制定、信貸組合管理策略制定與調(diào)整;

2.開展全行授信客戶涉及行業(yè)的調(diào)研工作,監(jiān)測重點行業(yè)風(fēng)險狀況,發(fā)布行業(yè)動態(tài)風(fēng)險預(yù)警信息,搜集、整理本崗位職責(zé)的同業(yè)的信息和資料,定期編寫本崗位負(fù)責(zé)領(lǐng)域的風(fēng)險分析報告。

3.開展信用風(fēng)險壓力測試,編寫壓力測試報告。

4.開展全行信貸資產(chǎn)減值準(zhǔn)備、損失準(zhǔn)備和風(fēng)險準(zhǔn)備計提的數(shù)據(jù)測算。

5.開發(fā)、維護(hù)客戶風(fēng)險信息管理系統(tǒng),并組織指導(dǎo)數(shù)據(jù)上報。

6.負(fù)責(zé)全行信用風(fēng)險相關(guān)指標(biāo)的監(jiān)測和控制,填報相關(guān)報表。

7.參加新資本協(xié)議的實施和應(yīng)用,參與開發(fā)組合管理系統(tǒng)和工具,推動風(fēng)險限額的管理應(yīng)用。

8.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險管理狀況進(jìn)行調(diào)研和評估。

信用風(fēng)險管理崗位

第9篇 風(fēng)險管理部長崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1、組織實施全面風(fēng)險體系的建設(shè);

2、審核搭建風(fēng)險管理框架,制定并完善風(fēng)險管理政策,并提交風(fēng)險管理委員會審批;

3、制定部門年度工作計劃;

4、主動識別業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險,并牽頭組織相關(guān)部門對識別出的風(fēng)險進(jìn)行相關(guān)處置;

5、風(fēng)險團(tuán)隊的建設(shè)。

任職資格:

1、本科以上學(xué)歷,法律、金融、企業(yè)管理等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先;

2、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理相關(guān)工作5年及以上的工作經(jīng)驗;

3、相關(guān)風(fēng)險管理技能,office操作技能;

4、具備很強(qiáng)的風(fēng)險敏感度和風(fēng)險防范能力。

第10篇 外匯風(fēng)險管理崗位職責(zé)

職責(zé)描述:

1、掌握集團(tuán)本部及成員公司外匯現(xiàn)金流特點,在相關(guān)人員協(xié)助下,識別和總結(jié)外匯敞口;

2、根據(jù)外匯敞口提出相關(guān)風(fēng)險管理措施,作為外匯風(fēng)險管理的決策參考,并組織協(xié)調(diào)或指導(dǎo)外匯交易;

3、對成員公司外匯業(yè)務(wù)相關(guān)人員開展外匯風(fēng)險業(yè)務(wù)培訓(xùn),建立溝通機(jī)制;

4、制定集團(tuán)整體外匯風(fēng)險管理相關(guān)制度和管理辦法并持續(xù)更新,本部外匯風(fēng)險管理授權(quán)辦法,規(guī)范流程和提升效率;

5、掌握國家外匯管理政策并跟蹤變化,確保集團(tuán)外匯業(yè)務(wù)及外匯風(fēng)險管理合法合規(guī);

6、研究境內(nèi)外外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)品,建立集團(tuán)外匯業(yè)務(wù)通道,為成員公司外匯業(yè)務(wù)提供后備支持;

7、跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)及外匯市場變化,對外匯趨勢開展研究并定期出具相關(guān)報告,并結(jié)合市場重大變化出具專項分析報告;

8、定期出局外匯風(fēng)險管理業(yè)務(wù)報告。

第11篇 零售風(fēng)險管理崗位職責(zé)

風(fēng)險管理崗(零售貸款模型方向) 1、年齡不超過35周歲;全日制大學(xué)本科及以上學(xué)歷;

2、具備3年以上銀行零售業(yè)務(wù)風(fēng)險管理相關(guān)工作經(jīng)驗,能使用sql數(shù)據(jù)庫語言、了解java編程語言;對零售信貸業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、交互設(shè)計有較深刻的理解;

3、有較強(qiáng)綜合分析能力、文字表達(dá)能力、數(shù)據(jù)處理能力和良好的風(fēng)險分析能力;具有良好的溝通能力、團(tuán)隊合作和執(zhí)行能力; 1、年齡不超過35周歲;全日制大學(xué)本科及以上學(xué)歷;

2、具備3年以上銀行零售業(yè)務(wù)風(fēng)險管理相關(guān)工作經(jīng)驗,能使用sql數(shù)據(jù)庫語言、了解java編程語言;對零售信貸業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、交互設(shè)計有較深刻的理解;

3、有較強(qiáng)綜合分析能力、文字表達(dá)能力、數(shù)據(jù)處理能力和良好的風(fēng)險分析能力;具有良好的溝通能力、團(tuán)隊合作和執(zhí)行能力;

第12篇 風(fēng)險管理項目經(jīng)理崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1、主要負(fù)責(zé)股權(quán)投資項目的財務(wù)盡調(diào),項目審核;

2、把控投資項目的風(fēng)險,撰寫評估報告;

3、具有cpa證書優(yōu)先考慮。

任職資格:

1、碩士及以上學(xué)歷,本碩211/985院校優(yōu)先;

2、具有cpa資格證書優(yōu)先;

3、具有3年以上四大會計師事務(wù)所或券商、私募基金等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)、并購類項目審核經(jīng)驗者優(yōu)先;

崗位職責(zé):

1、主要負(fù)責(zé)股權(quán)投資項目的財務(wù)盡調(diào),項目審核;

2、把控投資項目的風(fēng)險,撰寫評估報告;

3、具有cpa證書優(yōu)先考慮。

任職資格:

1、碩士及以上學(xué)歷,本碩211/985院校優(yōu)先;

2、具有cpa資格證書優(yōu)先;

3、具有3年以上四大會計師事務(wù)所或券商、私募基金等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)、并購類項目審核經(jīng)驗者優(yōu)先;

風(fēng)險管理部總監(jiān)崗位職責(zé)(十二篇)

essential 必備條件:本科(含)以上學(xué)歷(金融、經(jīng)濟(jì)、財會、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計、計算機(jī)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先)。10年以上相關(guān)工作經(jīng)驗,具有車輛、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理等相關(guān)工作背景;熟悉車
推薦度:
點擊下載文檔文檔為doc格式

推薦專題

相關(guān)風(fēng)險信息

  • 風(fēng)險管理研究崗位職責(zé)(20篇范文)
  • 風(fēng)險管理研究崗位職責(zé)(20篇范文)99人關(guān)注

    崗位職責(zé):1.場內(nèi)期權(quán)數(shù)據(jù)分析;2.期權(quán)做市以及自營策略回測;3.輔助開發(fā)新的策略。任職資格:1.計算機(jī),數(shù)學(xué),統(tǒng)計,金融工程系碩士研究生及以上學(xué)歷;2.精通java,c++,c ...[更多]

  • 金融風(fēng)險管理崗位職責(zé)(4篇范文)
  • 金融風(fēng)險管理崗位職責(zé)(4篇范文)98人關(guān)注

    工作職責(zé):1.定期組織對公司風(fēng)險偏好、容忍度及限額的修訂和優(yōu)化工作;2.制定與維護(hù)金融風(fēng)險相關(guān)管理辦法,包括承保、流動性、交易對手和資產(chǎn)負(fù)債管理相關(guān)辦法;3.分 ...[更多]

  • 風(fēng)險管理副總崗位職責(zé)(十二篇)
  • 風(fēng)險管理副總崗位職責(zé)(十二篇)98人關(guān)注

    崗位職責(zé):1、負(fù)責(zé)擬定風(fēng)控部門的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等相關(guān)制度、業(yè)務(wù)流程和操作細(xì)則;2、負(fù)責(zé)投資項目風(fēng)險的事前審核、事中控制及事后檢查,出具風(fēng)險警示報告并提 ...[更多]

  • 風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)(十二篇)
  • 風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)(十二篇)97人關(guān)注

    1、打造和培養(yǎng)風(fēng)險管理團(tuán)隊,提升團(tuán)隊風(fēng)險管理能力和水平,協(xié)調(diào)集團(tuán)資源和相關(guān)部門,開展集團(tuán)全面風(fēng)險管理工作2、監(jiān)控集團(tuán)及各條線整體風(fēng)險狀況,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險問題,提出 ...[更多]

  • 風(fēng)險管理部部長崗位職責(zé)(十二篇)
  • 風(fēng)險管理部部長崗位職責(zé)(十二篇)96人關(guān)注

    1、制定個貸、尤其是對公業(yè)務(wù)審批和授信政策;2、對公業(yè)務(wù)貸后管理團(tuán)隊預(yù)判和合理控制信貸風(fēng)險;3、帶領(lǐng)對公業(yè)務(wù)授信團(tuán)隊。 職位描述:1、制定個貸、尤其是對公業(yè)務(wù) ...[更多]

  • 風(fēng)險管理審核崗位職責(zé)(20篇范文)
  • 風(fēng)險管理審核崗位職責(zé)(20篇范文)95人關(guān)注

    崗位要求:全日制碩士及以上學(xué)歷,要求有一定的會計等相關(guān)專業(yè)背景或從業(yè)經(jīng)驗或具備工科背景,具有cpa資格優(yōu)先。崗位職責(zé):1、項目的審核(立項、現(xiàn)場檢查、內(nèi)核及其 ...[更多]

  • 風(fēng)險管理研究員崗位職責(zé)(十二篇)
  • 風(fēng)險管理研究員崗位職責(zé)(十二篇)94人關(guān)注

    1. 市場觀測:經(jīng)濟(jì)金融行情資料更新,協(xié)助對各國經(jīng)濟(jì)狀況及股市、匯市、原物料市場追蹤、重大事件研究等。2. 經(jīng)濟(jì)研究:對主要市場經(jīng)濟(jì)狀況進(jìn)行研究、分析,撰寫研究 ...[更多]

  • 風(fēng)險管理系統(tǒng)崗位職責(zé)(十二篇)
  • 風(fēng)險管理系統(tǒng)崗位職責(zé)(十二篇)94人關(guān)注

    崗位職責(zé):1-對線上業(yè)務(wù)的需求和方案設(shè)計進(jìn)行風(fēng)險評審,參與風(fēng)險管理部管理的系統(tǒng)的運維工作;2-定期檢視全行信息科技風(fēng)險治理體系以及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理架構(gòu)與政策,根 ...[更多]

  • 風(fēng)險管理風(fēng)控崗位職責(zé)(十二篇)
  • 風(fēng)險管理風(fēng)控崗位職責(zé)(十二篇)94人關(guān)注

    1.編寫和完善公司風(fēng)險管理制度和流程;2.參與審查業(yè)務(wù)部門提交的可行性研究報告,出具風(fēng)險評價意見;3.跟蹤業(yè)務(wù)進(jìn)展情況、負(fù)責(zé)風(fēng)控委員會決議的落實,定期編寫風(fēng)險排 ...[更多]